Compliance: globale Wirtschaftssanktionen. Die US-Sanktionen gegen Russland werden sehr hart. Wie und wen sie schlagen

INHALT
EINLEITUNG 6
1 SANKTIONEN, IHRE ESSENZ UND ROLLE IN DER RUSSISCHEN WIRTSCHAFT 10
1.1 Konzept und Art der Wirtschaftssanktionen 10
1.2 Weltweite Erfahrung mit der Anwendung von Sanktionen im 21. Jahrhundert 19
1.3 Geschichte der Wirtschaftssanktionen gegen Russland 25
2 ANALYSE DES AKTUELLEN STAATS DER RUSSISCHEN WIRTSCHAFT 30
2.1 Auswirkungen von Wirtschaftssanktionen auf die wirtschaftlichen Beziehungen Russlands 30
2.2 Folgen für die russische Wirtschaft, ihre Sektoren, Industrien und Bürger 34
2.3 Russische Gegensanktionen und ihre Auswirkungen auf die Europäische Union. 38
3 DIE ZUKUNFT DER RUSSISCHEN WIRTSCHAFT IM RAHMEN DER SANKTIONEN 44
SCHLUSSFOLGERUNG 52
LISTE DER VERWENDETEN QUELLEN 55
ANHANG A 60
ANHANG B 65

EINFÜHRUNG
Seit dem Ende des Kalten Krieges sind die meisten führenden Staaten keinen existenziellen Bedrohungen mehr ausgesetzt, für deren Reaktion Gewalt erforderlich ist. Darüber hinaus wird die Einleitung von Militäreinsätzen unter modernen Bedingungen zu einem teuren Unterfangen, und ihre Folgen sind nicht immer vorhersehbar. Die Rolle nichtstaatlicher Akteure in der Weltpolitik nimmt ebenfalls zu, wobei der Einsatz militärischer Gewalt aus völkerrechtlicher oder militärischer Sicht häufig unzureichend ist. Die zunehmende Zurückhaltung der führenden Länder bei der Anwendung von Gewalt führte zu einem immer wieder wachsenden Interesse an der Anwendung nichtmilitärischer Druckmethoden, das in den neunziger Jahren begann. Eines davon ist der Einsatz wirtschaftlicher Instrumente zur Beeinflussung des internationalen Umfelds.
Bei der Bewertung des gesamten Arsenals bestehender wirtschaftlicher Instrumente sollte anerkannt werden, dass die Finanzpolitik nicht mehr effektiv zur Erreichung außenpolitischer Ziele eingesetzt werden kann.
Erstens verfügen moderne Staaten aufgrund der enormen Kapazität dieses Marktes nicht immer über ausreichende Ressourcen, um den internationalen Kapitalverkehr zu beeinflussen. Auch die enormen Haushaltsdefizite der führenden westlichen Staaten tragen nicht zu einem solchen Einfluss bei.
Zweitens ist es schwierig, über echte Volkswirtschaften zu sprechen. Verfolgung einer wirksamen Finanz- und makroökonomischen Politik in moderne Welt erfordert eine enge Koordinierung der Maßnahmen einer Reihe von Staaten und nichtstaatlichen Akteuren internationale Beziehungen... Dies ist nicht immer möglich. Die Verwendung von Wirtschaftshilfe ist auch nur in einer begrenzten Anzahl von Fällen wirksam.
Infolgedessen nimmt die Bedeutung von Sanktionen als wirtschaftliches Instrument zur Erreichung politischer Ziele zu. Unter diesen Bedingungen nimmt auch die Relevanz der Untersuchung von Wirtschaftssanktionen in der modernen Weltpolitik zu, da dieses Instrument in das Modell zur Bestimmung der außenpolitischen Macht von Staaten und in die Klassifizierung bestimmter Arten und Fälle "eingepasst" werden muss und Umstände seiner Projektion.
Relevanz des Forschungsthemas: wirtschaftssanktionen zu Beginn des 21. Jahrhunderts sowie im 20. Jahrhundert bleiben sie ein wichtiges, wenn auch zweischneidiges Instrument der Außenpolitik und der internationalen Diplomatie. Für eine begrenzte Zeit genommen können sie eine langfristige Wirkung haben, und die Wirtschaft spürt ihre Wirkung nicht sofort, sondern nach einer bestimmten Zeit vollständig. Viele negative Folgen (Verlangsamung des BIP-Wachstums, Verlust von Arbeitsplätzen und Chancen für die Entwicklung des Unternehmenssektors) zeigen sich zeitverzögert. Darüber hinaus werden Sanktionen nicht immer so schnell aufgehoben, wie sie eingeführt werden.
Wirtschaftssanktionen können in Kombination mit anderen Maßnahmen (z. B. militärpolitischer Natur) bei der Destabilisierung „auffallend erfolgreich“ sein politisches System Management. Andernfalls "führen sie nicht durch andere Maßnahmen unterstützt, führen sie selten zu Destabilisierung." Der Anstieg der russischen Militärausgaben, der durch Bedenken hinsichtlich der Annäherung der NATO-Streitkräfte an ihre Grenzen verursacht wurde, könnte dazu geführt haben binnenwirtschaft verheerender als Sanktionen.
Ein Land verhängt häufig Sanktionen, wenn Untätigkeit in einer bestimmten Situation zu einem Vertrauensverlust in seine Führung im In- und Ausland führt. Die Reputation zu untergraben wird teurer als der Preis von Sanktionen.
Wirtschaftssanktionen sind gegen Länder, die traditionelle Wirtschaftspartner sind, wirksamer als gegen alte Rivalen. Für Russland sind Sanktionen aus den USA weniger schmerzhaft als aus den EU-Mitgliedstaaten, die als unser strategischer Partner anerkannt sind.
Das Studium der Wirtschaftssanktionen, die sich auf die Wirtschaft Russlands auswirken, hat daher nicht nur erkenntnistheoretische Bedeutung, sondern auch praktische Bedeutung, da es das wichtigste Forschungsthema unserer Zeit ist, von dem die Zukunft abhängt. wirtschaftstätigkeit Länder.
Gegenstand der Forschung ist die russische Wirtschaft. Da dieses Objekt jedoch aus verschiedenen Positionen untersucht werden kann, sollte das Forschungsobjekt festgelegt werden: In diesem Fall handelt es sich um Sanktionen und wirtschaftliche Konsequenzen für die Binnenwirtschaft, die durch sie verursacht werden.
Der Zweck der Arbeit ist es, die aktuellen Sanktionen und ihre Auswirkungen auf die russische Wirtschaft zu analysieren.
Um dieses Ziel zu erreichen, müssen folgende Aufgaben gelöst werden:
· Definieren Sie das Konzept der Sanktionen und ihre Arten;
· Untersuchung der weltweiten Erfahrungen mit der Anwendung von Sanktionen;
· Untersuchung der Geschichte der Wirtschaftssanktionen gegen Russland;
Analysieren der letzte Stand der Technik Russische Wirtschaft;
· Ermittlung der Auswirkungen westlicher Sanktionen auf die russische Wirtschaft;
· Untersuchung der Folgen der verhängten Sanktionen;
· Analyse und Vorhersage der künftigen Auswirkungen der Sanktionen auf die Binnenwirtschaft.
Die Studie verwendete solche allgemeinen wissenschaftlichen Methoden als Methode der sinnvollen und vergleichende AnalyseAnalyse numerischer Daten, Vergleichs- und Analogiemethode sowie Verallgemeinerungsmethode.
Die praktische Bedeutung der abschließenden Qualifizierungsarbeit liegt in der Tatsache, dass die Ergebnisse der Studie dazu beitragen werden, das theoretische Wissen über die Untersuchung von Sanktionen, ihre Auswirkungen auf die Wirtschaft des Landes und die Methoden zu ihrer Bekämpfung zu erweitern.
Die Arbeit basiert auf Arbeiten ausländischer und russischer Forscher wie M. V. Klinova, Pappé Ya.Sh., Antonenko N. S., Entin M. L., Hille K., Weaver C., Thompson Chr., Jost S., Zsch? Pitz H. ., Dudin MN, Lyasnikov NV, Imamov MM
Die abschließende Qualifizierungsarbeit umfasst eine Einführung, drei Abschnitte: theoretische, analytische und gestalterische Teile, eine Schlussfolgerung und eine Liste der verwendeten Literatur.
Das erste Kapitel untersucht die Arten von Sanktionen, die weltweite Erfahrung ihrer Anwendung und die Geschichte ihrer Anwendung gegen Russland.
Das zweite Kapitel analysiert den Zustand der russischen Wirtschaft im Zusammenhang mit modernen Sanktionen und identifiziert die Aussichten für ihre Auswirkungen auf die Binnenwirtschaft.
Im dritten Kapitel werden die aktuellen Gegenmaßnahmen analysiert und mögliche Vergeltungsmaßnahmen gegen die EU-Länder und die USA vorgeschlagen.
Abschließend werden Schlussfolgerungen aus den in der Arbeit durchgeführten Untersuchungen gezogen.

1 SANKTIONEN, IHRE ESSENZ UND ROLLE IN DER RUSSISCHEN WIRTSCHAFT
1.1 Konzept und Art der Wirtschaftssanktionen
Wirtschaftssanktionen sind wirtschaftliche Maßnahmen, die von einem Land oder mehreren Ländern gegen die Sanktionsziele - die Regierungen der Länder - mit dem Ziel der Änderung ihrer Politik angewendet werden. Sanktionen äußern sich im Verbot der vollständigen oder teilweisen Einfuhr von Waren aus diesen Ländern, der Ausfuhr von Waren in diese Länder und der Beschränkung von Finanztransaktionen mit diesen Ländern.
Der Zweck dieser Sanktionen besteht darin, die Regierung eines bestimmten Landes zu zwingen, Entscheidungen verschiedener Art zu treffen, vom Abschluss von Vereinbarungen bis zu Änderungen im staatlichen System.
Es gibt keine genaue und vollständige Definition von Wirtschaftssanktionen, da jeder Fall ihrer Anwendung separat betrachtet wird. Es gibt bestimmte Einflussmaße auf jedes Land. Zum Beispiel gibt es in der UN-Charta kein Konzept von "Wirtschaftssanktionen", sondern "vollständige oder teilweise Unterbrechung der Wirtschaftsbeziehungen".
Sanktionen können von der Regierung oder dem Präsidenten eines Landes oder mehrerer Länder verhängt werden, aber nur der UN-Sicherheitsrat kann ihnen einen offiziellen internationalen Status zuweisen. Solche Sanktionen sollten sehr effektiv sein. In Wirklichkeit hängt die Wirksamkeit von Sanktionen jedoch von den direkten Handelspartnern eines bestimmten Landes ab.
Eine der bekanntesten Arten von Wirtschaftssanktionen ist das Embargo - ein Verbot der Ausfuhr aus dem Land und der Einfuhr von Waren in das Land. Das Exportverbot führt zu einem Rückgang der Deviseneinnahmen und zu weiteren Beschränkungen beim Kauf von Waren im Ausland. Exportbeschränkungen haben jedoch möglicherweise keine großen Auswirkungen auf ein Land, wenn es sich auf die inländische Produktion konzentriert.
Es gibt auch Sanktionen wie ein Verbot der Lieferung bestimmter oder aller Waren an das Land, zum Beispiel Waffen, Hochtechnologie usw. Die Folgen sind die gleichen wie beim Embargo.
Wirtschaftssanktionen gelten auch für Unternehmen aus Drittländern, die eine Beziehung zu dem sanktionierten Land haben.
Ein Verbot von Finanztransaktionen durch ein Land oder Unternehmen in diesem Land ist auch eine der Arten von Wirtschaftssanktionen. Solche Sanktionen verbieten nur große Finanztransaktionen, nicht kleine. Wenn es sich um einen sehr hohen internationalen Konflikt oder Krieg handelt, wurde das Eigentum der sanktionierten Länder eingefroren.
Die Ziele der Sanktionen sind:
- Änderung der Politik des autorisierten Landes;
- Einstellung der Feindseligkeiten;
- Zerstörung des militärischen Potenzials des Landes;
- Änderungen in anderen wichtigen Aspekten der Länderpolitik;
Bis heute gibt es eine Debatte über die tatsächliche Wirksamkeit von Wirtschaftssanktionen, die nach dem Ersten Weltkrieg begonnen haben und bis heute andauern.
Sanktionen wurden aus mehreren Gründen mit Misserfolg gekrönt:
- unverhältnismäßige Ziele und Mittel;
- Mobilisierung des zugelassenen Landes;
- das Erscheinen externer Sponsoren für das Land, gegen das Sanktionen verhängt wurden;
Insgesamt wurden weltweit 204 Fälle von Sanktionen verzeichnet, von denen jedoch nur ein Drittel ihre ursprünglichen Ziele erreichte.
Tabelle 1.1 - Ziele der Wirtschaftssanktionen und ihre Wirksamkeit
Zweck der Sanktionen Anzahl Erfolg in%
Richtlinienänderung 43 51
Wechsel des politischen Regimes 80 31

Fortsetzung von Tabelle 1.1
1 2 3
Beendigung der Feindseligkeiten 19 21
Zerstörung des militärischen Potenzials 29 31
Sonstige Änderungen 33 30
Grundsätzlich wirken sich die verhängten Sanktionen stimulierend auf die Wirtschaft vieler Länder aus. Zum Beispiel machte die von Napoleon organisierte Kontinentalblockade gegen Großbritannien daraus eine "Werkstatt der Welt". Russland stand auch unter dem Einfluss der Kontinentalblockade und unterbrach die Versorgung Englands mit Getreide, Flachs, Holz usw. Russland musste auch den Import von Eisen und Stoffen aus Großbritannien aufgeben, was wiederum der Produktion von Eisenmetallurgie und der Textilindustrie in Russland Impulse gab.
Ein klarer Fall für die Unwirksamkeit der Sanktionen ist die Schaffung eines Embargos für den Handel mit Italien durch den Völkerbund im Jahr 1935. Die Sinnlosigkeit dieser Sanktionen bestand darin, dass Länder, die das Embargo befürworteten, es selbst nicht einhielten.
Die Sanktionen gegen Rhodesien in den Jahren 1965-1966 waren ebenfalls unwirksam. Dies waren die ersten UN-Sanktionen. 1965 erkannten die Vereinten Nationen die Regierung von Rhodesien als illegitimes und rassistisches Regime an und forderten ihre Mitglieder auf, Wirtschaftssanktionen gegen die Lieferung von Ölprodukten und Waffen zu verhängen. Als Reaktion darauf wurde die Lieferung von Häuten, Fleisch, Asbest, Kupfer, Tabak und Chrom aus Rhodesien verboten, was ein schwerer Schlag für die Wirtschaft der UN-Mitgliedstaaten war. Zu dieser Zeit befanden sich die Schweiz und die BRD außerhalb der Aktionen der Vereinten Nationen, da sie nicht Teil der Organisation waren. Darüber hinaus ging ein Teil des Exports nach Japan, und der Iran lieferte Öl und Ölprodukte nach Rhodesien. Mit Erlaubnis der portugiesischen Regierung wurden rhodesische Waren als portugiesisch eingestuft, und Südafrika unterstützte die Vereinten Nationen nicht bei Wirtschaftssanktionen. Danach, 1971, erkannten sogar die Vereinigten Staaten die Unwirksamkeit dieser Sanktionen an und nahmen die Lieferung von Nickel aus Rhodesien an ihre Unternehmen wieder auf. Am Ende hatten diese Sanktionen keine Auswirkungen auf die Wirtschaft von Rhodesien, und 1979 fiel dieser Staat unter das Joch eines Bürgerkriegs.
Ein neuerer Fall von Ineffektivität sind westliche Sanktionen gegen den Irak und den Iran. Ihr Einfluss auf die Wirtschaft des Irak - eines von Ölexporten abhängigen Landes - war sehr stark. Die Abwertung des Dinar begann im Zeitraum von 1990 bis 1995 zu beobachten, sie fiel gegenüber dem US-Dollar 20-mal. Aber bald wurde das Öl-für-Lebensmittel-Programm entwickelt, die Inflation sank und das Problem von Lebensmitteln und Medikamenten war erschöpft. Seitdem hat die irakische Regierung bestimmte Handelssysteme unter Umgehung der Sanktionen aufgebaut. Und gerade wegen der Unwirksamkeit der Sanktionen sind die US-Truppen in den Irak eingedrungen. Es gab negative Auswirkungen auf die Wirtschaft, aber der Iran passte sich schnell an die Ölblockade an.
Der Iran steht seit 35 Jahren unter US-Sanktionen, und es gab keine Anzeichen für eine Krise im Land. Es gab negative Auswirkungen auf die Wirtschaft, aber der Iran passte sich schnell an die Ölblockade an. Washington gefiel dies nicht, da der Iran ein Beispiel für alle Länder war, wie man Sanktionen umgehen kann. Dies war der Grund, warum die Vereinigten Staaten 2013 Verhandlungen mit dem Iran zur Einstellung ihres Atomprogramms aufgenommen haben.
Basierend auf all dem können wir zu folgenden Schlussfolgerungen kommen:
- Durch Sanktionen werden die gewünschten Ziele selten erreicht.
- Im Laufe der Zeit nehmen die Auswirkungen von Sanktionen erheblich ab.
- Die Länder, die die Sanktionen selbst anwenden, erleiden erhebliche Verluste.
- Der Westen verbirgt viele Fälle von Ineffektivität von Sanktionen.
Analyse der Anwendungserfahrung internationale Sanktionen weist darauf hin, dass nicht nur die Verhängung von Sanktionen, sondern auch deren Aufhebung schwierig sein kann. Der Grund dafür kann sowohl bürokratische Trägheit als auch die Entstehung von Interessengruppen sein - Koalitionen von Ländern und Organisationen, die an der Aufrechterhaltung restriktiver Maßnahmen interessiert sind. Wie das Beispiel der Sanktionen gegen den Irak zeigt, kann der wirtschaftliche Druck fortgesetzt werden, wenn einzelne Akteure angestrebt werden, auch wenn die ursprünglichen Ziele erreicht wurden.
Jeder Staat schützt seine Interessen mit allen gesetzlich zulässigen Mitteln, einschließlich Durchsetzungsmaßnahmen. Im Völkerrecht sind völkerrechtliche Sanktionen eine dieser Formen.
Ursprünglich wurden die Sanktionen zur Selbsthilfe eingesetzt, später bestand jedoch neben der Komplikation des Systems der internationalen Beziehungen die Notwendigkeit einer engeren Integration der Staaten. Als Element einer juristischen Person besteht das Recht auf Zwang in der Fähigkeit, Maßnahmen nur in den Bereichen der Beziehungen anzuwenden, die in die Zuständigkeit der Organisation und nur in den festgelegten Rahmen fallen.
Sanktionen sind sowohl bewaffnete als auch unbewaffnete Zwangsmaßnahmen, die von völkerrechtlichen Subjekten als Reaktion auf eine Straftat angewendet werden, um verletzte Rechte wiederherzustellen und die Verantwortung des Täters sicherzustellen.
Der Hauptzweck von Sanktionen ist der Schutz der Rechte von Personen des Völkerrechts. Die Art der Sanktionen kann nur als Reaktion auf Straftaten gelten.
Internationale Sanktionen sind im Gegensatz zu anderen Sanktionen keine Form internationaler Verantwortung, sie unterscheiden sich von anderen in folgenden Punkten:
- Dies sind immer Handlungen des Opfers gegenüber dem Täter, während die Verantwortung in Form der Selbstbeherrschung des Täters liegen kann.
- Ziel ist es, verletzte Rechte wiederherzustellen und die Umsetzung der Verantwortung sicherzustellen;
- Die Sanktionen hängen nicht vom Willen des Täters ab.
- Sanktionen sind das Recht des Opfers.
So sind völkerrechtliche Sanktionen Zwangsmaßnahmen, die in einer besonderen Verfahrensordnung durchgeführt werden und von völkerrechtlichen Subjekten angewendet werden, um Recht und Ordnung aufrechtzuerhalten, wenn der Täter sich weigert, die Straftat zu stoppen.
Internationale rechtliche Sanktionen sind in Kategorien unterteilt: Vergeltung, Repressalien, Selbstverteidigung.
Retorten sind Maßnahmen, die darauf abzielen, die Interessen eines anderen völkerrechtlich geschützten Staates einzuschränken, die als Reaktion auf Straftaten eingesetzt werden. Retorten sind jedoch nur dann keine Sanktionen, wenn sie als Reaktion auf eine unfreundliche Handlung angewendet werden. Heute gibt es verschiedene Arten von Retorten:
- die Einführung von Beschränkungen für die Einfuhr von Waren aus dem betreffenden Staat;
-Erhöhung der Zölle auf Waren aus diesem Staat;
- Einführung eines Systems von Quoten und Lizenzen für den Handel mit diesem Staat;
-Erhöhung der Steuerzahlungen;
- Einfrieren der Einlagen des Täters bei seinen Banken;
- Abhebung ihrer Einlagen von der betreffenden Bank.
Politische Retorten umfassen:
-Beschränkungen für Bürger des betreffenden Landes;
- Rückruf des diplomatischen Vertreters aus dem betreffenden Land;
- Absage geplanter Besuche von Managern usw.
Repressalien sind Vergeltungsmaßnahmen, mit denen die Rechte eines anderen Staates, der eine Straftat begangen hat, eingeschränkt werden. In der modernen Welt sind bewaffnete Repressalien wie Interventionen, Blockaden usw. verboten, dh solche, die als Aggressionen gelten.
Derzeit gibt es folgende Repressalien:
-embargo - ein Verbot des Verkaufs von Waren im Hoheitsgebiet des Täters;
-boycott - ein Verbot des Kaufs und Imports von Eigentum in das Gebiet, um ........

LISTE DER GEBRAUCHTEN QUELLEN
1,24 SMI. Nachrichten // Ritterzug. Auswirkungen russischer Sanktionen auf die EU. -2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 15.05.2015)
2. BaltInfo // Die Mittel für wissenschaftliche Institute der Russischen Akademie der Wissenschaften wurden aufgrund der Krise um 5% gekürzt. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 20.05.2015)
3. BBC // Der russische Automarkt ist im März um die Hälfte gefallen. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 19.05.2015)
4. BBC Russian Service // Stellvertreter: Zehntausende Russen können wegen Hypotheken vertrieben werden. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 20.05.2015)
5. CNN-Geld // Die Russland-Krise schmerzt diese Marken am meisten. - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 20.05.2015)
6. Drezner, Daniel. 2011. Sanktionen manchmal klug: Gezielte Sanktionen in Theorie und Praxis, International Studies Review 13, pp. 96-108.
7. Forbes // Dvorkovich kündigte eine Kürzung der Mittel für Infrastrukturprojekte um 10% an. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 21.05.2015)
8. Hille K., Weaver C., Thompson Chr. Finanzfenster für Moskauer Unternehmen / Financial Times geschlossen. 29. Juli 2014.
9. Jost S., Zsch? Pitz H. Russland taumelt in einer gef? Hrlichen Kreditklemme / Die Welt. 24. Okt. 2014
10. Lynch, Colum. 2011. Das Ende intelligenter Sanktionen, Außenpolitik, 6. Dezember.
11. Internationale Prozesse. Band 12. Nummer 3 (38). Juli-September 2014 // ENTWICKLUNG WIRTSCHAFTLICHER SANKTIONEN ALS AUSLÄNDISCHES POLITIKWERKZEUG VOM ZWEITEN WELTKRIEG ZU SANKTIONEN GEGEN RUSSLAND. - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 14.05.2015)
12. Das Wall Street Journal // Wirtschaftskrise verlangsamt Putins Pläne zur Modernisierung des russischen Militärs. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 19.05.2015)
13. TKS. Alles über Zoll // "Hunger Games": Wie viel wird der Westen durch russische Sanktionen verlieren? - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 05.16.2015)
14. UNIKASSA // Was erwartet Russland in der Wirtschaftsprognose 2016? - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 21.05.2015)
15. Argumente und Fakten // Bumerang der Sanktionen. Was wird Russlands jährliches Importverbot aus dem Westen bewirken? - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 05.16.2015)
16. BUSINESS CLUB ONLINE // Prognose der russischen Wirtschaft für 2016. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 21.05.2015)
17. Führen Sie die Wirtschaft // ROSSTAT: Die Arbeitslosigkeit in Russland wächst. - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 21.05.2015)
18. Regenoptimistischer Kanal // Kommersant: Roscosmos hat die Kosten des Weltraumprogramms um 20% gesenkt. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 19.05.2015)
19. Dudin M.N., Lyasnikov N.V. Steuerliche Anreize für die Investitionstätigkeit von Industrieunternehmen als Voraussetzung für ein ausgewogenes Wirtschaftswachstum der Regionen / Regionalwirtschaft: Theorie und Praxis. Nr. 29.2014, p. 26-32.
20. Izvestia // Einzelhändler werden sich auf eine Preiserhöhung von 30% einigen. - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 20.05.2015)
21. Imamov M.M. Merkmale der Bildung einer staatlichen Strategie für die sozioökonomische Entwicklung des Landes auf der Grundlage der Umsetzung vorrangiger nationaler Projekte / Science Time. Nr. 1. 2014. p. 68-74.
22. Interfax // Die jährliche Inflationsrate in der Russischen Föderation betrug 11,4%. - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 21.05.2015)
23. INTERFAX // Russische Unternehmen haben im Januar zum ersten Mal seit Jahren einen ausgeglichenen Verlust erlitten. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 19.05.2015)
24. Klinova M. V. Frankreich und Modernisierung russische Wirtschaft: öffentlich-private Investitionszusammenarbeit / Klinova MV Modern Europe № 2. 2012. - p. 95 - 108.
25. Kommersant.ru // AvtoVAZ erhöhte seinen Verlust um das 3,2-fache. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 19.05.2015)
26. Pape Ya. Sh., Antonenko N. S. Der private und öffentliche Sektor im russischen Großunternehmen: die Dynamik des Verhältnisses in den „langen 2000er Jahren“ / Prognoseprobleme. Nr. 1. 2014. p. 21-33.
27. RBC // Moody's analysierte Schulden russische Unternehmen... - 2014. [Elektronische Ressource] URL: Finanzen / 22/10/2014 / 5447c31acbb20f7d2ab7684e (Datum der Behandlung 05.19.2015)
28. RBC // Autohersteller kündigten eine neue Preiserhöhung an. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 19.05.2015)
29. RBC // Banken werden die Vergabe von Krediten an Bürger beschränken. - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 20.05.2015)
30. RBC // Das Innenministerium wird aufgrund von Kürzungen 111 Milliarden Rubel einsparen. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 20.05.2015)
31. RBC // Siluanov kündigte die Notwendigkeit an, das Budget um weitere 600 Milliarden Rubel zu kürzen. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 20.05.2015)
32. RIA Novosti // Leiter des EP: Sanktionen gegen Russland sind erforderlich, aber mit Konsequenzen für die EU behaftet. - 2015. URL [Elektronische Ressource]: (Datum der Behandlung 15.05.2015)
33. RIA Novosti // M.Video: Die Preise für Elektronik in Russland könnten Anfang 2015 um 20% steigen. - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 19.05.2015)
34. TASS // Die Staatsduma plant, Änderungen an bundeshaushalt 2015 Jahr. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 21.05.2015)
35. TASS // Massenmedien: Dänische Unternehmen drosseln ihre Aktivitäten in Russland vor dem Hintergrund des gesunkenen Rubelwechselkurses. - 2014. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 20.05.2015)
36. Charta der Organisation der Vereinten Nationen // Kapitel II. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 14.05.2015)
37. Charta der Organisation der Vereinten Nationen // Kapitel VII. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 14.05.2015)
38. Lehrmaterial für Studierende // Sanktionen im Völkerrecht. - 2015. [Elektronische Ressource] (Datum der Behandlung 14.05.2015)
39. FINMARKT // Ulyukaev: Inflation von 8,1% und BIP-Wachstum von 0,8% - eine explosive Situation. - 2014. [Elektronische Ressource] (Umlaufdatum 1.06.2015)
40. Wirtschaft heute // Kerry hat erklärt, warum wir Snkts gegen Russland brauchen. - 2015. URL [Elektronische Ressource]: (Datum der Behandlung 15.05.2015)
41. Entin M. L. Schlaf der Vernunft auf europäische Weise / ganz Europa. Nr. 8. 2014.

Leihen Sie kein Geld an russische Banken, achten Sie auf Oligarchen, unterstützen Sie die Ukraine und schaffen Sie einen Fonds, um dem russischen Einfluss zu widerstehen. Was bedeuten die neuen US-Sanktionen gegen den Kreml?

Das US-Repräsentantenhaus unterstützte mit überwältigender Mehrheit das Gesetz, das die Sanktionen gegen Russland erheblich ausweiten wird. Jetzt warten wir darauf, dass Donald Trump es unterschreibt.

Die Wahrscheinlichkeit eines Vetos ist gering, da die Pressesprecherin des Weißen Hauses, Sarah Sanders, neulich angekündigt hat, dass der Präsident die Gesetzesvorlage unterstützen wird.

Welche neuen Sanktionen können gegen Russland eingeführt werden?

1. Der Gesetzesentwurf wird die Möglichkeit, neue Investitionen für den Bau russischer Pipelines anzuziehen, erheblich einschränken. Wie zum Beispiel "Nord Stream 2", der den Energiesektor der Ukraine bedroht.

Der Gesetzentwurf gibt dem Weißen Haus die Möglichkeit, Sanktionen gegen diejenigen zu verhängen, die in den Bau von Exportpipelines durch Russland investieren oder Ausrüstung (einschließlich Leasing), Technologien und Dienstleistungen für diese Zwecke bereitstellen. Diejenigen, die im Laufe des Jahres entweder mehr als 1 Million US-Dollar oder mehr als 5 Millionen US-Dollar investiert haben, werden bestraft.

2. Der Gesetzentwurf besagt, dass die Vereinigten Staaten die Umsetzung des Nord Stream 2-Projekts weiterhin behindern werden. Der Grund liegt in seinen "katastrophalen Folgen für die Energiesicherheit der EU, der Entwicklung des Gasmarktes in Zentral- und Osteuropa und Energiereformen in der Ukraine ".

3. Amerikanischen Unternehmen und Privatpersonen ist es länger als 14 Tage untersagt, Transaktionen mit russischen Banken durchzuführen, wenn Finanzmittel bereitgestellt werden. Heute ist das Limit 90 Tage. In der Tat ist dies ein Verbot von "Long Loans". Die Laufzeit der Vereinbarungen über die Bereitstellung von Finanzmitteln für russische Energieunternehmen soll auf 30 Tage begrenzt sein.

4. Das US-Finanzministerium kann Aufzeichnungen von Geldautomaten und bargeldlosen Transaktionen erhalten, um den illegalen Aktivitäten russischer Oligarchen in den Vereinigten Staaten besser entgegenwirken zu können. Auch diejenigen, die in die "korrupte Privatisierung" Russlands investieren, können sanktioniert werden.

5. Die Vereinigten Staaten wollen der Ukraine und ihren Verbündeten und Partnern in Europa helfen, "die Abhängigkeit von russischen Energieressourcen, insbesondere Erdgas, das von der russischen Regierung als Waffe zur Einschüchterung und Beeinflussung anderer Länder eingesetzt wird, zu verringern".

Der Gesetzentwurf sieht vor, dass das US-Außen- und Finanzministerium mit der Ukraine zusammenarbeitet und einen Plan entwickelt, um die Abhängigkeit von russischen Energieimporten zu verringern.

6. Das Gesetz soll die US-Verbündeten stärken, die gegen die russische Aggression kämpfen. Insbesondere werden 250 Mio. USD für die Einrichtung eines Fonds zur Bekämpfung des russischen Einflusses bereitgestellt, aus dem Programme für EU-Länder und NATO-Mitglieder erstellt werden.

Vorrang erhalten Programme zur Förderung der Cybersicherheit, zur Bekämpfung der Korruption in der Öffentlichkeit, zur Bekämpfung von Desinformation, zur Reaktion auf humanitäre Krisen und zur Unterstützung demokratischer Institutionen.

7. Der Gesetzentwurf sieht die Einführung von Sanktionen gegen russische Bürger vor, die gegen die Cybersicherheit verstoßen, Waffen nach Syrien liefern, die Menschenrechte verletzen und mit der korrupten Privatisierung staatlicher Vermögenswerte in der Russischen Föderation zusammenhängen.

Wie genau das Sanktionsgesetz funktionieren wird

Der Gesetzentwurf enthält mehrere wichtige Nuancen, die wichtig sind, um zu verstehen, was die Kongressabgeordneten tatsächlich angenommen haben und welche Konsequenzen dies haben wird.

1. Tatsächlich fasst der Gesetzentwurf sechs Sanktionsverordnungen zusammen, die von Barack Obama genehmigt wurden. Jetzt wird es keine Aufteilung in Krim- und Donbass-Sanktionen geben, die regelmäßig durch Dekrete des Präsidenten verlängert wurden. Jetzt kommen alle diese Sanktionen in einem Paket. Die Chronologie der Einführung dieser Sanktionen finden Sie hier.

2. Obamas Sanktionen sind in persönliche und sektorale unterteilt. Ersteres beinhaltet ein Einreiseverbot für die Vereinigten Staaten und ein etwaiges Einfrieren von Vermögenswerten in den Vereinigten Staaten für eine Reihe von Personen, die an der Annexion der Krim und dem Ausbruch des Krieges in Donbass beteiligt sind. Dazu gehört auch eine Liste von Unternehmen, mit denen Amerikanern keine Geschäfte gemacht werden dürfen.

Die sektoralen Sanktionen waren für Russland schmerzhaft, weil sie die Finanz-, Energie- und Verteidigungsindustrie trafen.

Übrigens hat die Trump-Regierung am 20. Juni, am Tag des Besuchs von Präsident Poroschenko in den Vereinigten Staaten, die persönlichen Sanktionen ausgeweitet: Neue Namen von Separatisten der Russen, der Krim und des Donbass sowie ihrer Unternehmen wurden in die Liste aufgenommen.

3. Der Gesetzentwurf ebnet den Weg für die Einführung neuer, auch sektoraler Sanktionen. Die Hauptziele werden die Energie-, Bergbau- und Hüttenindustrie sowie der See- und Schienenverkehr sein.

Der Gesetzentwurf nennt nicht die Namen von Personen und Unternehmen, gegen die die Sanktionen verhängt werden. Die spezifischen Adressaten werden vom US-Finanzministerium festgelegt. Und der Gesetzentwurf definiert das Tätigkeitsfeld: Er gibt an, was zu bestrafen ist, in welchen Wirtschaftssektoren usw.

4. Die Tatsache, dass alle früheren Sanktionen durch Präsidialdekrete verhängt wurden, war seine Schwäche. Theoretisch bedeutete dies, dass sie durch ein Präsidialdekret genauso leicht aufgehoben werden konnten. Das Gesetz wird diese Option unmöglich machen. Jetzt ist die Zustimmung des Kongresses erforderlich, um die Sanktionen aufzuheben.

Warum ist die EU dagegen?

Die Europäische Union hat seit ihrer Genehmigung durch den Senat im Juni begonnen, das neue Gesetz zu kritisieren. Die ersten, die reagierten, waren die Außenministerien Deutschlands und Österreichs, die über das Schicksal von Nord Stream 2 besorgt sind. Beide Länder sind Partner von Gazprom beim neuen Gaspipeline-Projekt.

Kürzlich wurde klar, dass die Europäische Kommission die Einführung neuer Sanktionen ablehnen wird. In ihrer offiziellen Erklärung liegt der Schwerpunkt auf der Tatsache, dass gleichzeitig Sanktionen verhängt werden sollten. Dies war während der Obama-Präsidentschaft der Fall.

Angesichts der aktiven Beteiligung russischer Finanzinstitutionen und -organisationen am internationalen Geschäft, der Globalisierung des Weltfinanzsystems, des bevorstehenden WTO-Beitritts Russlands sollte das Problem der globalen Wirtschaftssanktionen von der nationalen Regulierungsbehörde und den russischen Finanzinstitutionen nicht ignoriert werden.

Politik ist der konzentrierteste Ausdruck der Wirtschaft.
IN UND. Lenin

Die Überwachung und Kontrolle der Anwendung von Wirtschaftssanktionen wird zu Recht als einer der komplexesten und sich dynamisch entwickelnden Bereiche der Einhaltung angesehen. Angesichts der Tatsache, dass der Schwerpunkt der Aufmerksamkeit von Compliance-Spezialisten internationaler Finanzinstitutionen aus nationalen Fragen der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf Fragen globaler Sanktionen verlagert wird, insbesondere in Bezug auf die Praxis ihrer aktiven Anwendung durch das US-Finanzministerium, kann dieses Thema in erster Linie von Interesse sein an die Compliance-Community von Finanzinstituten, die nicht in den USA ansässig sind.

Sanktionsgegenstände

Derzeit ist eines der wichtigsten außenpolitischen Instrumente die Einführung von Wirtschaftssanktionen gegen:

1) bestimmte Länder;

2) Organisationen;

3) einzelpersonen.

In der Tat wirken sich Sanktionen auf ein Land aus, das gegen das Völkerrecht oder seine Vertreter verstößt, um dieses Land zur Einhaltung des Gesetzes zu verpflichten 1. Ein Beispiel für Sanktionen gegen die Interessen bestimmter Personen sind die US-Sanktionen gegen Osama bin Laden, Viktor Bout oder die EU-Sanktionen gegen Mitglieder der Regierung der Republik Belarus. Zu den gegen Organisationen gerichteten Sanktionen zählen zuvor verhängte Sanktionen gegen bestimmte Verteidigungsunternehmen in Russland, IRISL und viele iranische Banken. Der Iran, Somalia und Nordkorea sind ein eindrucksvolles Beispiel für Länder, gegen die sich die Sanktionen der US-Regierung, der Europäischen Union und die Resolutionen des Sicherheitsrates der Vereinten Nationen richten. Die Artikel 39, 41, 42, 43 und 46 des Kapitels VII der Charta der Vereinten Nationen sehen das Recht der Vereinten Nationen vor, Sanktionen zu verhängen, einschließlich des Einsatzes der Streitkräfte der UN-Mitgliedstaaten. Gleichzeitig haben die Vereinten Nationen in der Zeit von 1946 bis 1990 dieses Recht nur wenige Male angewandt - in Bezug auf die DVRK, Südafrika, Portugal, Rhodesien und den Irak. Seit 1990 hat die Intensität der Anwendung von Sanktionen sowohl durch die Vereinten Nationen als auch durch einzelne Staaten, insbesondere die Vereinigten Staaten und Großbritannien, erheblich zugenommen. Daher wenden die Vereinigten Staaten einseitig viel häufiger Wirtschaftssanktionen an als jeder andere Staat der Welt, einschließlich internationaler und staatlicher Organisationen.

Am 25. November 2010 verhängte der UN-Sicherheitsrat in 19 Fällen Sanktionen: gegen Angola, Afghanistan, Haiti, Demokratische Republik Kongo, Irak, Iran, Nordkorea, Elfenbeinküste, Liberia, Libanon, Libyen, Ruanda, Somalia , Sudan, Sierra Leone, Eritrea und Äthiopien, das ehemalige Jugoslawien (einschließlich Kosovo), Südafrika und Südrhodesien.

Detaillierte Informationen zu den von den Regierungen der USA und des Vereinigten Königreichs verhängten Sanktionen sind in der Tabelle aufgeführt. 1. Angesichts der schwerwiegenden politischen Komponente haben sich globale Sanktionen zu einem Instrument des politischen und vor allem wirtschaftlichen Drucks auf bestimmte Länder / Organisationen / Einzelpersonen entwickelt.

Tabelle 1. Analyse der Praxis der Anwendung globaler Sanktionen

USA (Amt für ausländische Vermögenskontrolle, OFAC)

Großbritannien

OFAC hat Sanktionsprogramme eingeführt gegen:

1) Weißrussland;
2) die Demokratische Republik Kongo;
3) Simbabwe;
4) Irak;
5) Iran;
6) die Demokratische Volksrepublik Korea;
7) Elfenbeinküste;
8) Würfel;
9) das liberianische Regime von Charles Taylor;
10) Libanon;
11) Myanmar (Birma);
12) Syrien;
13) Somalia;
14) Sudan;

1) Personen, die verdächtigt werden, die Lage auf dem Balkan destabilisiert zu haben;
2) Terrorismus;
3) illegale Verteilung von Drogen;
4) Verbreitung von Massenvernichtungswaffen;
5) Diamantenhandel

Großbritannien hat Sanktionsprogramme eingeführt gegen:

1) Aserbaidschan;
2) Argentinien;
3) Armenien;
4) Weißrussland;
5) Benin;
6) Bosnien und Herzegowina;
7) Burkina Faso;
8) Haiti;
9) Gambia;
10) Ghana;
11) Guinea;
12) Guinea-Bissau;
13) die Demokratische Republik Kongo;
14) Simbabwe;
15) Irak;
16) Iran;
17) Kap Verde;
18) die Volksrepublik China;
19) Hongkong (China);
20) die Demokratische Volksrepublik Korea;
21) Elfenbeinküste;
22) Liberia;
23) Libanon;
24) Macau;
25) Mali;
26) Moldawien;
27) Myanmar (Birma);
28) Niger;
29) Nigeria;
30) Pakistan;
31) Senegal;
32) Serbien;
33) Somalia;
34) Sudan;
35) Sierra Leone;
36) Taiwan;
37) Togo;
38) Usbekistan;
39) Montenegro;
40) Eritrea

Es ist zu beachten, dass Umfang, Umfang und Art der Sanktionen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten nicht immer gleich sind. Beispielsweise hat der UN-Sicherheitsrat im Juni 2010 gemäß der Resolution 1929 des UN-Sicherheitsrates zusätzliche Sanktionen gegen die iranischen Nuklearaktivitäten eingeführt, einschließlich der Entwicklung von Liefersystemen für Atomwaffen durch den Iran 2. Im Juli 2010 hat die Richtlinie Nr. 668/2010 3 der Europäischen Union die verbindlichen Anforderungen, die in der Resolution des UN-Sicherheitsrates vom Juni für alle EU-Mitgliedstaaten festgelegt sind, gesetzlich genehmigt. Zusätzlich zu den Anforderungen der Resolution des UN-Sicherheitsrates vom Juni enthält die EU-Richtlinie jedoch zusätzliche Bestimmungen mit „europäischer Spezifität“. Mit der EU-Richtlinie wurden daher zusätzliche Verbote für die Ausfuhr von Waren mit der Möglichkeit der "doppelten Verwendung" eingeführt, die jedoch nicht Gegenstand einer direkten militärischen Verwendung sind.

Traditionell basiert das Sanktionsregime auf Resolutionen des UN-Sicherheitsrates, die für alle UN-Mitgliedstaaten verbindlich sind 4. Eines der Hauptziele des Sanktionsregimes ist die Verhinderung der Finanzierung des Terrorismus.

Die Art der Sanktionen

Die Art der Sanktionen unterscheidet sich von jeder anderen Art von Gesetzgebung. Erstens sollten Sanktionen als Instrument der globalen internationalen Politik angesehen werden, das sich je nach neuen politischen Trends rasch ändern kann. Im Vergleich zu anderen Rechtsvorschriften zur Änderung oder Verhinderung von „riskantem Verhalten / Verhalten“ innerhalb einer Organisation zielen globale Sanktionen darauf ab, veraltetes Verhalten externer Art zu verhindern oder zu stoppen und erfordern dessen sofortige Beendigung. Zweitens können Sanktionen einseitig sein, dh das einleitende Land verhängt Sanktionen gegen ein anderes Land - das Ziel von Sanktionen, obwohl diese Sanktionen die Interessen, die wirtschaftliche und politische Situation von juristischen Personen und Einzelpersonen des Landes beeinflussen - das Ziel von Sanktionen 5. Als unabhängiger einseitiger Gesetzgebungsakt auf diesem Gebiet globale Sanktionen Bemerkenswert ist die Financial Restrictions (Iran) Order 2009 6, die im Oktober 2009 vom britischen Finanzministerium erlassen wurde. Diese Verordnung sieht ein verbindliches Verbot für alle auf dem britischen Finanzdienstleistungsmarkt tätigen Organisationen für den Abschluss von Vertragsbeziehungen und die Beteiligung britischer Unternehmen an geschäftlichen Kooperationen mit der iranischen Bank Mellat Bank, der iranischen Reederei Islamic Republic of Iran Shipping Lines ( IRISL) und einer seiner Zweige. ... Drittens ist ein Merkmal des Sanktionsregimes ein erheblicher Unterschied in den finanziellen und Reputationsfolgen, die durch die Verletzung des Wirtschaftssanktionsregimes verursacht werden, und in den möglichen negativen Auswirkungen auf das Leben und die Aktivitäten von Einzelpersonen und Personen rechtspersonengegen wen die Sanktionen gerichtet waren, verglichen mit den Folgen des Verstoßes gegen die nationale Gesetzgebung. Zum Beispiel hat der Präzedenzfall vom 17. Dezember 2009, als die größte Bank der Schweiz, die Credit Suisse, deren Wertpapiere (ADR) an der NYSE notiert sind, zugestimmt, eine Geldstrafe von 536 Millionen US-Dollar für die Verletzung der von den Vereinigten Staaten verhängten Wirtschaftssanktionen zu zahlen Staaten gegen den Iran zeigen die Bedeutung finanzieller Verluste, die mit der Zahlung einer Geldstrafe, Rechtskosten, der Notwendigkeit der Einstellung von zusätzlichem qualifiziertem Personal, der Erstattung von Verlusten an Gläubiger und der Wiederherstellung des Geschäftsrufs der größten Schweizer Bank verbunden sind 7. Darüber hinaus verpflichtet sich die Credit Suisse neben der Zahlung der Geldbuße zur Durchsetzung einer Reihe von Vorschriften:

1) Stärkung des Compliance-Programms im Bereich der globalen Wirtschaftssanktionen und Gewährleistung seiner Umsetzung in allen Bereichen der Bank;

2) eine Richtlinie für die Umsetzung des MT 202-Verfahrens herausgeben;

3) Analyse aller Operationen, die direkt oder indirekt zur Finanzierung der Produktion und Verbreitung von Massenvernichtungswaffen beitragen;

4) Führen Sie eine Reihe von Audits durch amerikanische und schweizerische Aufsichtsbehörden durch.

Mögliche Arten von Sanktionen

Besondere Aufmerksamkeit verdient die Intensität der Anwendung von Wirtschafts- und Handelssanktionen durch das Amt für ausländische Vermögenskontrolle (OFAC) des US-Finanzministeriums 8 (im Folgenden als Amt bezeichnet). Wie der OFAC-Direktor Adam J. Shubin feststellte: "Die Wirksamkeit unserer Sanktionen hängt von einem starken Engagement für deren Umsetzung ab."

Die OFAC-Website enthält ein Archiv mit Informationen zu den Maßnahmen des OFAC gegen Verstöße gegen das Sanktionsregime im Zeitraum 2008-2010. (Tabelle 2).

Tabelle 2. Informationen zu den von OFAC ergriffenen Maßnahmen in Bezug auf Verstöße gegen das Sanktionsregime für 2008-2010.

Das Büro ist eine autorisierte US-Regierungsbehörde und verfügt über ein breites Spektrum an Befugnissen, einschließlich des Rechts, alle zur Untersuchung eines möglichen Verstoßes erforderlichen Dokumente anzufordern, um Ermittlungen gegen ausländische Staaten / Organisationen / Gruppen / Einzelpersonen durchzuführen, deren Aktivitäten die Sicherheit beeinträchtigen können Interessen der Vereinigten Staaten, hat das Recht, Gesetze zu erlassen, um neue Sanktionen einzuführen oder bestehende zu ändern, sowie das Recht, Strafen und verbindliche Anforderungen für Verstöße gegen die US-Gesetzgebung im Bereich der globalen Wirtschafts- und Handelssanktionen festzulegen.

Gemäß den auf der offiziellen Website von Office 9 veröffentlichten Informationen gilt das Sanktionsregime für alle US-Personen und / oder Organisationen, die dies nicht sind kommerzielle Organisationen, Regierung und Regierungsbehörden usw. unabhängig von ihrem Standort.

Derzeit gibt es drei Arten von Sanktionen, die vom Amt eingeleitet werden:

1) Sanktionen gegen bestimmte Länder (Myanmar, Kuba, Sudan, Iran, Weißrussland), die sich gegen die Regierungen dieser Länder, bestimmte Personen der Regierung dieser Länder oder alle Personen und juristischen Personen des Landes richten, gegen die die Sanktionen gerichtet waren ;;

2) Sanktionen gegen bestimmte Länder, die jedoch nur einen begrenzten Geltungsbereich haben (Syrien, Nordkorea);

3) Sanktionen gegen Personen, die in der SDN-Liste 10 (im Folgenden: SDN-Liste) aufgeführt sind und verbotene Aktivitäten ausüben, einschließlich der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Terrorismus, Drogenhandel sowie der Verletzung von Menschenrechten und Freiheiten ...

Die überwiegende Mehrheit der US-Wirtschaftssanktionen sind Handelsembargos, Einfrieren von Vermögenswerten, Import- und Exportverbote sowie SDN-Listen von Ländern / Organisationen / Personen, mit denen es Personen in den USA untersagt ist, Geschäfte zu gründen oder Geschäfte zu tätigen.

Compliance-Risiken und das iranische Problem

Der Anstieg des globalen Compliance-Risikos ist in erster Linie mit der Verschärfung der internationalen Sanktionen gegen den Iran verbunden. So unterzeichnete US-Präsident Barack Obama am 1. Juli 2010 ein neues Gesetz zur Verschärfung des Sanktionsregimes gegen den Iran 11. Nach diesem Gesetz hat die US-Regierung die Beschränkungen für den Handel mit iranischen Ölprodukten verschärft, Finanzinstitutionen neue Beschränkungen und Verbote auferlegt, die Verantwortung von Verstößen gegen die US-Gesetzgebung im Bereich der globalen Wirtschafts- und Handelssanktionen erhöht und sogar die Beschränkungen eingeschränkt Das Vetorecht des US-Präsidenten gegen die bereits von der Regierung verabschiedeten. USA-Lösungen. Das kürzlich verschärfte Sanktionsregime gegen den Iran, Somalia und Nordkorea verlangt von Compliance-Spezialisten, bestehende Compliance-Überwachungs- und Kontrollsysteme weiter zu analysieren und zu entwickeln, um die neuen Anforderungen zu erfüllen.

Auf internationaler Ebene unterliegt der Iran Sanktionen, die von der Regierung und der US-Regierung eingeleitet wurden, Richtlinien und Resolutionen der Europäischen Union, Erklärungen der FATF und vorschriften nationale Regulierungsbehörden. Darüber hinaus wurde am 9. Juni 2010 eine neue Resolution 1929 (2010) des UN-Sicherheitsrates verabschiedet, die ein Einfrieren von finanziellen Vermögenswerten und Ressourcen, ein Verbot der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen, die Übertragung von finanziellen Vermögenswerten und Ressourcen auf die EU einführt gegebenenfalls Aufbau von Korrespondenzbeziehungen zu iranischen Banken. Informationen, die hinreichende Gründe für die Annahme geben, dass finanzielle Vermögenswerte und Ressourcen sowie Korrespondenzbeziehungen zu den proliferationssensitiven Nuklearaktivitäten des Iran oder zur Entwicklung von Nuklearversorgungssystemen beitragen können.

Auf europäischer Ebene gibt es zwei Schlüsseldokumente: die EG-Resolution Nr. 961/2010 vom 25.10.2010 12 und die zuvor angenommene EU-Resolution Nr. 1228/2009 13. In Übereinstimmung mit diesen Resolutionen müssen alle Gelder und wirtschaftlichen Ressourcen, die Personen (juristisch und physisch) oder in den Anhängen zu diesen Resolutionen genannten Stellen gehören, mit ihnen verbunden, gespeichert oder kontrolliert werden, eingefroren werden. In den Anhängen dieser Resolutionen sind Personen (rechtliche und physische) oder Einrichtungen aufgeführt, die vom UN-Sicherheitsrat oder vom Sanktionsausschuss gemäß der Resolution 1737 (2006) des UN-Sicherheitsrates benannt wurden. Resolution 1747 (2007) des UN-Sicherheitsrates; Resolution 1803 (2008) des UN-Sicherheitsrates und Resolution 1929 (2010) des UN-Sicherheitsrates. Darüber hinaus können Gelder von Personen (rechtlich und physisch) oder Körperschaften, die in diesen Anträgen nicht aufgeführt sind, eingefroren werden. 5 (1) (b) Gemeinsamer Standpunkt 2007/140 / GASP wurden gesehen:

a) Beteiligung, direkte Kommunikation, Unterstützung iranischer Aktivitäten zur möglichen Verbreitung von Atomwaffen; oder

b) Beteiligung, direkte Beziehungen, Unterstützung iranischer Aktivitäten zur Schaffung von Systemen für die Lieferung von Atomwaffen; oder

c) Handlungen im Namen oder im Namen von Personen und Einrichtungen, die in den vorstehenden Absätzen a) und b) aufgeführt sind; oder

d) dass sich eine Person oder Einrichtung im Besitz oder unter der Kontrolle von Personen befindet, die in den vorstehenden Absätzen a) und b) aufgeführt sind, einschließlich rechtswidriger Handlungen zur Feststellung des Eigentums oder der Kontrolle.

Auf russischer Ebene gibt es vier Resolutionen des UN-Sicherheitsrates in Bezug auf den Iran, darunter geldumlaufinsbesondere die Resolution 1737 vom 23.12.2006, 1747 vom 24.03.2007, 1803 vom 03.03.2008, 1929 vom 09.06.2010. In Verfolgung der ersten beiden dieser Resolutionen wurde am 28. November 2007 das Präsidialdekret Nr. 1593 „Über Maßnahmen zur Umsetzung der Resolutionen 1737 des UN-Sicherheitsrates vom 23. Dezember 2006 und 1747 vom 24. März 2007“ erlassen. Dieses Dekret legt Beschränkungen und Verbote für Finanztransaktionen des Iran (als Staat) und (oder) für Einzelpersonen, juristische Personen, die in den Anhängen des Dekrets genannt sind, fest. In Übereinstimmung mit der Resolution 1803 des UN-Sicherheitsrates vom 03.03.2008 wurde das Präsidialdekret Nr. 682 vom 05.05.2008 erlassen. Gemäß diesem Dekret wird empfohlen, „in Bezug auf die Geschäftsbeziehungen mit allen im Iran ansässigen Banken wachsam zu sein insbesondere mit der Bank Melli und ihren Büros und Tochtergesellschaften in Übersee, um solche Geschäftsbeziehungen zu vermeiden, die zu proliferationsempfindlichen Nuklearaktivitäten oder zur Entwicklung von Nuklearversorgungssystemen beitragen. “ In Übereinstimmung mit der Resolution 1929 (2010) des UN-Sicherheitsrates erließ der Präsident der Russischen Föderation das Dekret Nr. 1154 vom 22. September 2010 "Über Maßnahmen zur Umsetzung der Resolution 1929 des UN-Sicherheitsrates vom 9. Juni 2010". Mit diesem Dekret wird ein Verbot der Bereitstellung von finanzielle Resourcen und Dienstleistungen im Zusammenhang mit der Lieferung, dem Verkauf, der Herstellung und Wartung oder dem Einsatz von Waffen, einschließlich der in Absatz 1 Buchstabe b aufgeführten Flugabwehr-Raketensysteme S-300. Das Dekret verbietet die Erbringung von Finanzdienstleistungen, einschließlich Versicherungen oder Rückversicherungen, oder die Übertragung von finanziellen oder anderen Vermögenswerten oder Ressourcen in das Hoheitsgebiet der Russischen Föderation über das Hoheitsgebiet der Russischen Föderation oder aus dem Hoheitsgebiet der Russischen Föderation Die Russische Föderation verfügt über Informationen, die Anlass zu der Annahme geben, dass solche Dienste, Vermögenswerte oder Ressourcen den proliferationsempfindlichen Iran oder die Entwicklung von Liefersystemen für Atomwaffen durch den Iran erleichtern könnten. Das Dekret verbietet auch die Eröffnung neuer Filialen, Filialen oder Repräsentanzen iranischer Banken auf dem Territorium der Russischen Föderation, die Eröffnung von Joint Ventures mit iranischen Banken, die Veräußerung von Aktien (Anteilen) von Banken zugunsten iranischer Banken oder die Einrichtung oder Aufrechterhaltung von Korrespondenzbeziehungen mit ihnen, um die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen zu verhindern, wenn die RF Informationen hat, die darauf hindeuten, dass solche Maßnahmen zu proliferationsempfindlichen iranischen Nuklearaktivitäten oder zur Entwicklung von Nuklearwaffenlieferungssystemen durch den Iran beitragen können.

Was Banken von der Nichteinhaltung der Anforderungen globaler Wirtschaftssanktionen bedroht

Warum sollten Compliance-Spezialisten von Finanzinstituten, die ein aktives internationales Geschäft betreiben, ein wirksames System von Verfahren und Kontrollen einrichten und die Anforderungen globaler Wirtschaftssanktionen strikt einhalten?

Der wichtigste Grund für die Einstufung der Fragen der globalen Wirtschaftssanktionen als höchste Priorität ist der extraterritoriale Charakter ihrer Anwendung. Sanktionen können in jedem Staat und überall auf der Welt verhängt werden. Darüber hinaus hat die US-Regierung gemäß den Bestimmungen des US Patriot Act das Recht, die Vermögenswerte einer ausländischen Bank einzufrieren und / oder zu beschlagnahmen, auch solche, die auf die Einlage einer dritten Bank gelegt wurden, sofern diese ausländische Bank über eine verfügt Korrespondenzbeziehung mit einer US-Bank.

Bei einer dritten Bank eingezahlte Beträge werden von den US-Behörden als auf das Korrespondenzkonto einer US-Bank eingezahlte Beträge behandelt. Folglich kann jedes Finanzinstitut, unabhängig von Art und Umfang seiner Geschäftsbeziehung mit in den USA ansässigen Organisationen und Einzelpersonen, mit erheblichen internationalen Compliance-Problemen konfrontiert sein und Verstößen gegen das US-amerikanische Gesetz über globale Wirtschaftssanktionen ausgesetzt sein. Ein weiterer wichtiger Aspekt der weit verbreiteten Anwendung von US-Sanktionen ist die Vielfalt und Komplexität der finanzinstitutionen internationale Transaktionen, erbrachte Dienstleistungen und infolgedessen ihre Verwundbarkeit im Hinblick auf die Einhaltung der strengen Anforderungen der US-Gesetzgebung im Bereich der globalen Wirtschafts- und Handelssanktionen.

Darüber hinaus ist die derzeitige US-Gesetzgebung im Bereich der globalen Wirtschafts- und Handelssanktionen eine der komplexesten und verwirrendsten, einschließlich mehrfacher Beschränkungen für Handel, Finanzierung und andere Transaktionen mit Ländern / Organisationen / Personen, die Sanktionen auferlegt werden. Gleichzeitig sind die Strafen für Verstöße gegen das Wirtschaftssanktionsregime erheblich und streng. Die Abteilung hat das Recht, vom Verstoß die Zahlung einer Zivilstrafe in Höhe des höchsten Betrags zu verlangen: entweder 250.000 USD für jeden Verstoß oder das Doppelte des Transaktionsbetrags - Gegenstand des Verstoßes. Die strafrechtliche Verantwortlichkeit besteht in der Verpflichtung, eine Geldstrafe in Höhe des höchsten Betrags zu zahlen: entweder bis zu 1 Million US-Dollar oder das Doppelte des Transaktionsbetrags - Gegenstand des Verstoßes. Einzelpersonen werden zu einer Freiheitsstrafe von bis zu 20 Jahren verurteilt. Detaillierte Informationen zu Sanktionen und bestehenden Trends in der Anwendungspraxis regierungsstellen Die US-Strafen für Finanz- und Handelsorganisationen sind in der Tabelle aufgeführt. 3.

Tabelle 3. Von US-Regierungsbehörden ausgewählte bedeutende Sanktionen und Geldbußen

das Datum

Finanzinstitut, Land der Registrierung

Verstoß

Fein

Juni 2010

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat die Pamrapo Savings Bank S.L.A., Bayonne, New Jersey, wegen Verstoßes gegen das Bank Secrecy Act (BSA) mit einer Geldstrafe von 1 Million US-Dollar belegt. Eine unzureichende Compliance-Kontrolle in einem Finanzinstitut zusammen mit nicht qualifiziertem Personal, dessen Schulung und Ausbildung formell und unter Verwendung unvollständiger Testmethoden durchgeführt wurde, führte zu einer Nichteinhaltung der internen Vorschriften. Die oben genannten Faktoren führten dazu, dass eine erhebliche Anzahl von Berichten über verdächtige Transaktionen ihrer Kunden nicht rechtzeitig an die nationale autorisierte Stelle gesendet werden konnte. Die Pamrapo Savings Bank S.L.A. erklärte sich bereit, die Geldstrafe in Höhe von zu zahlen, ohne die Gebühren zuzulassen oder abzulehnen

ABN AMRO N.V. (jetzt Royal Bank of Scotland, Nevada)

Die ABN AMRO NV Bank, die jetzt in Royal Bank of Scotland umbenannt wurde, hat sich bereit erklärt, 500 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit der Offenlegung illegaler betrügerischer Finanzsysteme zur Umgehung der Gesetze von IEEPA 14 und TWEA 15 sowie wegen Verstoßes gegen das Bankgeheimnisgesetz zu zahlen (BSA).
Die Bank brach den formellen Rechtsstreit ab und erklärte sich damit einverstanden, die Verantwortung für die gegen sie erhobenen Anklagen zu übernehmen und der US-Regierung im Rahmen einer aufgeschobenen Strafverfolgungsvereinbarung 500 Millionen US-Dollar zu zahlen.
Seit einem Jahrzehnt hilft ABN AMRO Ländern und juristischen Personen, die verschiedenen Arten von Sanktionen unterliegen (vor allem der sogenannten OFAC-Liste, Patriot Act), amerikanischen Gesetzen zu entgehen und trägt zu illegalen Finanztransaktionen im Wert von Hunderten von Millionen US-Dollar bei.
ABN AMRO hat im Auftrag von illegale Transaktionen in US-Dollar getätigt finanzinstitutionen und Kunden aus dem Iran, Libyen, Sudan, Kuba und anderen OFAC-Ländern.
Während der Untersuchung stellte ABN AMRO eine schnelle und umfassende Zusammenarbeit mit ausländischen und US-amerikanischen Aufsichtsbehörden sicher. ABN AMRO hat auch erhebliche Ressourcen für die Durchführung umfassender interner Untersuchungen bereitgestellt und sich bereit erklärt, bei seinen internationalen Abwicklungstransaktionen vollständig transparent zu sein. Angesichts der Wiederherstellung des Images der Bank, der gezahlten Geldbußen und der Unterzeichnung einer Einverständniserklärung über die Bereitschaft, alle begangenen illegalen Handlungen zuzulassen und die Verantwortung dafür zu übernehmen, erklärte sich das Justizministerium bereit, die Strafverfolgung um ein Jahr zu verschieben. vorausgesetzt, ABN AMRO verpflichtet sich zur Zusammenarbeit und zur vollständigen Einhaltung der Bestimmungen der aufgeschobenen Strafverfolgungsvereinbarungen

500 Millionen US-Dollar und eine aufgeschobene Strafverfolgung

April 2010

Pamrapo Sparkasse S.L.A. (100% im Besitz von Pamrapo Bancorp Inc., Bayonne, New Jersey)

Die Bank bekannte sich vor dem Bezirksgericht der Region New Jersey, USA, unter Verstoß gegen das Bankgeheimnisgesetz schuldig und erklärte sich bereit, eine Geldstrafe von 5 Millionen US-Dollar zu zahlen lokale Behörden.
Die Pamrapo Savings Bank führte illegale und verdächtige Finanztransaktionen ihrer Kunden durch, versteckte diese Fakten und übermittelte den zuständigen Behörden des Landes, in dem sie präsent ist, keine operativen Berichte über Währungsbewegungen und Berichte über verdächtige Transaktionen, da sie die entsprechenden Compliance-Kontrollprogramme in nicht unterstützen konnte der "anti-legale" Bereich.
Die Pamrapo Savings Bank hat sich der Mitschuld an betrügerischen oder illegalen Transaktionen in Höhe von etwa 35 Millionen US-Dollar schuldig bekannt, darunter mehr als 5 Millionen US-Dollar an strukturierten Fremdwährungstransaktionen. Die Bank räumte ein, dass ihre absichtliche Weigerung, angemessene Compliance-Kontrollstandards einzuhalten, zu zahlreichen und wiederholten Verstößen gegen das Gesetz führte.
Darüber hinaus gab die Pamrapo Savings Bank zu, die Regulierungsbehörde absichtlich irregeführt zu haben, um die Unvollkommenheit ihrer internen Kontrollprogramme zu vertuschen.

März 2010

Wachovia (später - gekauft von Wells Fargo)

Die Wachovia Bank hat nach Angaben des US-Justizministeriums Verstöße gegen ihre internen Kontrollprogramme begangen, um verdächtige Transaktionen zu identifizieren, zu identifizieren und der nationalen Behörde zu melden.
Die Bank hat die internen Kontrollverfahren in Bezug auf Folgendes nicht eingehalten:
- Festlegung und Umsetzung wirksamer interner Richtlinien, Verfahren und Managementpraktiken;
- Ernennung von qualifiziertem Personal, das die tägliche Überwachung der Vorgänge (Transaktionen) und die Übermittlung von Informationen an die zuständigen Behörden des Landes der Anwesenheit gewährleistet;
- Durchführung einer wirksamen und unabhängigen Überwachungsfunktion für interne Kontrollprogramme, insbesondere in Bezug auf die Meldung verdächtiger Transaktionen

50 Millionen Dollar - eine Geldstrafe;
110 Millionen Dollar - Beschlagnahme

Dezember 2009

Credit Suisse AG, London

Nach Angaben des OFAC wurden zahlreiche Verstöße gegen die Credit Suisse AG von der Bank behoben, die eine Geldstrafe von 536 Millionen US-Dollar zahlte, die größte derartige Geldstrafe in der Geschichte des OFAC. Seit 20 Jahren verbirgt die Bank vor den US-Behörden die Beteiligung von OFAC-gelisteten Personen an der Durchführung von Transaktionen (Transaktionen) über elektronische Überweisungen über das US-Finanzsystem. Die meisten Transaktionen wurden auf den Iran zurückgeführt, und es gab auch Transaktionen, die verletzt wurden uS-Sanktionen über den Sudan, Libyen, Myanmar, Kuba und das ehemalige liberianische Regime von Charles Taylor

Zahlung von 536 Millionen US-Dollar als Gegenleistung für die aufgeschobene Strafverfolgung

Oktober 2009

Gold & Silver Reserve, Inc., Florida

OFAC sanktioniert Verstöße gegen den Iran von September 2003 bis Dezember 2006 GSR hat (nicht lizenzierte) transnationale Überweisungen über 56.739 Konten über seine Website für iranische Staatsbürger (Personen im Iran) durchgeführt. GSR hat OFAC-Verstöße nicht wissentlich offengelegt. Die Geldbuße für OFAC-Verstöße wurde auf 2,950 Millionen US-Dollar gesenkt, damit GSR gemäß anderen Entscheidungen der US-Regierung andere Durchsetzungszahlungen leisten kann

August 2008

DPWN Holdings (USA), Inc. und DHL Express (USA), Inc. (zusammen - DHL)

Laut OFAC hat DHL von August 2002 bis März 2007 zahlreiche Lieferungen in den Iran und in den Sudan durchgeführt, was gegen das Sanktionsregime von OFAC verstößt. Es wurde auch behauptet, dass DHL zwischen Juni und September 2004 bestimmte nicht lizenzierte Exportsendungen nach Syrien unter Verstoß gegen die Exportbestimmungen der US-Regierung durchgeführt habe.

August 2008

Australien und Neuseeland Bank Group, Ltd., Melbourne, Australien

Verstöße gegen die sudanesischen Sanktionsregeln, 31 C.F.R. Teil 538 "und" Cuban Assets Control Rules, 31 C.F.R. Teil 515 "OFAC. Devisen- und Finanzaustauschaktivitäten im Rahmen des internationalen Handels fanden zwischen 2004 und 2006 statt und führten zur Abwicklung von ANZ-Transaktionen über die entsprechenden US-Konten. Sofortige Überweisungen im Zusammenhang mit sudanesischen Transaktionen, die Entfernung von Verweisen auf den Sudan oder die Namen von juristischen Personen, die US-Sanktionen unterliegen, wurden aktiv verwaltet. Die Untersuchung ergab 16 Transaktionen am gesamtmenge 28 Millionen US-Dollar, die angeblich gegen sudanesische Sanktionen verstoßen, und 15 Geschäfte in Höhe von insgesamt 78 Millionen US-Dollar, die angeblich gegen kubanische OFAC-Sanktionen verstoßen

April 2009

Doha Bank, Zweigstelle New York

OFAC und OCC (Amt des Währungsprüfers) haben zwei getrennte zivilrechtliche Sanktionen gegen die Bank von Katar angekündigt.
Die Niederlassung hat verdächtige Transaktionen und Transaktionen von Kunden / Gegenparteien, die durch Geldtransfers getätigt wurden, nicht identifiziert, untersucht, gemeldet oder kontrolliert

Februar 2009

UBS AG, Schweiz

Laut einer Erklärung des US-Justizministeriums hat UBS dazu beigetragen, 17.000 US-Bürgern die Zahlung von Steuern auf "Offshore-Einkommen" zu entziehen.
Die Bank half auch dabei, Steuereinnahmen in Höhe von 20 Milliarden US-Dollar zu verbergen, indem sie diese nicht in der vorgeschriebenen Form (IRS-Formular 1099) einreichte. Führungskräfte von UBS wussten, dass die Bank gegen das US-Recht verstößt, weigerten sich jedoch, aufzuhören, weil "das Geschäft zu profitabel war, um aufzugeben". Banker verwendeten nummerierte Konten, um Finanztransaktionen zu verschleiern

Januar 2009

Lloyds TSB Bank Plc

Zwischen 2001 und 2004 gab Lloyds über 300 Millionen US-Dollar für Überweisungen von iranischen Banken in die USA aus, darunter Melli, Saderat und Sepah, die auf die SDN-Liste gesetzt wurden. Lloyds überwies außerdem 20 Millionen US-Dollar an OFAC-sanktionierte sudanesische Kunden.
Die Geldbuße wurde gezahlt, um die Strafverfolgung des US-Justizministeriums, insbesondere der Büros in London und Dubai, wegen Fälschung und Zerstörung von Daten über Überweisungen von Kunden aus Ländern unter dem Sanktionsregime aufzuschieben, um deren Verborgenheit zu verbergen Identität von Banken in den Vereinigten Staaten

April 2008

Büro der United Bank for Africa, New York

Die Prüfer des OCC stellten fest, dass die Zweigstelle die Bedingungen der Gesetzgebung des Landes der Präsenz nicht einhielt, und erhebliche Mängel in den Programmen des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) waren systematisch und wurden auf interne Kontrollverfahren ausgedehnt, einschließlich der Verpflichtung zur regelmäßigen Information die nationale autorisierte Stelle über verdächtige Transaktionen (Transaktionen) Kunden.
Nach der Entscheidung von FinCEN war die Niederlassung nicht in der Lage, das entsprechende Anti-Legalisierungsprogramm vollständig umzusetzen, um verdächtige Transaktionen zu identifizieren und zu melden. Diese Transaktionen zeigten Anzeichen von Geldwäsche oder anderen verdächtigen Aktivitäten und wurden mit 197 Mio. USD bewertet

September 2006

Bank of America, Charlotte, North Carolina

Die Bank bot keine angemessene Kontrolle über die Konten südamerikanischer Übersetzer, die mehr als 3 Milliarden US-Dollar über in den USA (New York City) eröffnete Konten überwiesen hatten.
Die Bank of America gab zu, dass sie die Verfahren zur Überprüfung der Informationen, die einige ihrer südamerikanischen Kunden in ihren Büros in Manhattan eingereicht hatten, nicht gebührend beachtete

August 2006

Western Union Financial Services, Inc., Denver, Colorado

Verstöße gegen staatliche und bundesstaatliche Geldwäsche- und Einwanderungsgesetze

Liberty Bank von New York

Unangemessenes AML-Kontrollprogramm in Bezug auf:
1) das Fehlen eines Verfahrens zur Bearbeitung von Anträgen staatlicher Stellen und infolgedessen das Fehlen von Bankantworten auf 314 Anträge der zuständigen Behörden des Landes der Anwesenheit;
2) mangelnde Organisation der internen Kontrollprozesse zum Zwecke der Überwachung der operativen Aktivitäten

April 2006

BankAtlantic Corp., Florida

Die Bank gab zu, verdächtige Transaktionen (Transaktionen) nicht identifiziert und nicht gemeldet zu haben, wie dies im Bankgeheimnisgesetz (BSA) vorgeschrieben ist.
Die Untersuchung ergab schwerwiegende systembedingte Verstöße gegen die über mehrere Jahre erfolgte Umsetzung des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche sowie das Fehlen eines wirksamen Programms zur Bekämpfung der Geldwäsche.
BankAtlantic hat Verpflichtungen bewusst und wissentlich missachtet. gesetzlich über das Bankgeheimnis und die Anforderungen der "Anti-Legalisierungs" -Gesetzgebung.
10 Millionen US-Dollar aus illegalen Operationen wurden von der US-Regierung beschlagnahmt

Beschlagnahme in Höhe von 10 Millionen US-Dollar

März 2006

Edward E. Street Tonkawa Stamm von Oklahoma

Gemäß der FinCEN-Definition hat das Kreditinstitut eine Reihe von Verstößen gegen das Bankgeheimnisgesetz (BSA) begangen, da es nicht in der Lage war, ein System der "Anti-Legalisierungs" -Kontrolle zu organisieren, einschließlich der Identifizierung verdächtiger Transaktionen (Transaktionen) und der Übermittlung von Informationen über sie an die nationale autorisierte Stelle

Dezember 2005

Oppenheimer & Company, Inc., New York

Verstöße gegen das Bankgeheimnisgesetz (BSA).
In Verletzung des geltenden Gesetzes wurde das Kontrollsystem zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht organisiert. Aufgrund unvollständiger interner Kontrollprogramme konnte die Organisation verdächtige Transaktionen nicht ordnungsgemäß überwachen, identifizieren und Informationen darüber an die autorisierten Stellen senden

Dezember 2005

ABN AMRO N. V., Chicago, Illinois

Die Bank hat keine Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche ergriffen, die mit Geldwäsche verbundenen Risiken nicht identifiziert, keine verdächtigen Transaktionen bei den Aktivitäten der Kunden identifiziert und die nationale autorisierte Stelle nicht informiert

Dezember 2005

Israel Discount Bank, New York

Die Bank hielt sich nicht an verschiedene Anforderungen des Bankengeheimnisgesetzes (BSA), einschließlich der Verwaltung und Kontrolle verwandter Konten, und lehnte es ab, verdächtige Transaktionen von Kunden zu melden

November 2005

Bank of New York, London

Die Überwachung des Geldverkehrs auf den Konten wurde nicht durchgeführt. Es wurde eine unzeitige / unvollständige oder verzerrte Meldung identifizierter verdächtiger Transaktionen übermittelt.
EDNY - betrügerische Handlungen bei der Einzahlung von Geldern.
SDNY - "Russische Cashflows": ein Versuch, mehr als 7 Milliarden US-Dollar zu legalisieren (zu waschen), die aus Russland überwiesen wurden (laut Aussage - der Erlös aus der Begehung von Verbrechen durch die "russische Mafia")

38 Millionen US-Dollar;
26 Millionen Dollar - Beschlagnahme.
Rückerstattung von 12 Millionen US-Dollar an Opfer betrügerischer Aktivitäten

Oktober 2005

Banco de Chile, Miami und New York

Nichteinhaltung der nationalen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Die Zurückhaltung beim Umgang mit den oben genannten Risiken ist mit politisch mächtigen Personen (PEP) verbunden.
Es wurden keine Informationen zu verdächtigen Transaktionen (Transaktionen) übermittelt.
Von 1995 bis 2004 eröffneten Filialen in New York und Miami Bank- und Investmentkonten und konnten Pinochet und seiner Familie durch internationale Überweisungen Bankdienstleistungen anbieten. Die Bank hat zahlreiche Konten und Einlagen im Auftrag von Pinochet und Dritten begleitet, die Offshore-Unternehmen waren, die von chilenischen Anwälten verwaltet wurden

August 2005

Arab Bank, Plc, Zweigstelle New York

Systematische Verstöße gegen das Bankgeheimnisgesetz (BSA).
Durchführung einer großen Anzahl von Überweisungen im Auftrag anderer Banken, die Mittel in den Nahen Osten, insbesondere in die palästinensischen Gebiete, überweisen möchten.
Die meisten Gegenparteien (Empfänger von Geldern) werden vom US-Finanzministerium als mit der Hamas verbundene Terrororganisationen angesehen.
Insgesamt war die Bank an der Überweisung von mehr als 20 Millionen US-Dollar an 45 Terrorverdächtige beteiligt.

Juli 2005

Gulf Corporation, Miami, Florida

Nichteinhaltung der gesetzlichen Anforderungen zur Identifizierung und Erstellung von Berichten über verdächtige Transaktionen (Transaktionen) gemäß dem Bankgeheimnisgesetz (BSA). Die Bank verfügte nicht über ausreichende Informationen zu den Kontoinhabern, auf denen die verdächtigen Transaktionen durchgeführt wurden. Wissen, dass die Compliance-Verfahren Ihres Kunden (KYC) nicht angewendet wurden: insbesondere Identifizierung von Managern, Art des Geschäfts, Quelle der Mittel, erwartete Höhe der operativen Aktivität, Analyse des Kundenabschlusses usw. 32 Monate lang wurde keine Meldung verdächtiger Transaktionen eingereicht

Februar 2005

Nationalbank der Stadt

Gesetzesverstöße und andere Handlungen im Bereich der "Anti-Legalisierung"

Februar 2005

J.P. Morgan Chase & Co.

Nichteinhaltung der Aufbewahrungspflichten für die elektronische Kommunikation im Zusammenhang mit der Untersuchung von Interessenkonflikten zwischen Investmentbankern und Analysten.
J.P. Morgan erklärte sich bereit, eine Geldstrafe zu zahlen, bekannte sich jedoch nicht schuldig

Januar 2005

Fehler beim Senden von Berichten über verdächtige Transaktionen (Transaktionen)

Wie man nicht unter Sanktionen fällt

Um ein wirksames Programm zur Überwachung und Kontrolle der Einhaltung von Vorschriften im Bereich der globalen Wirtschaftssanktionen einzurichten, sind moderne IT-Geräte, zuverlässige und vollwertige Informationsdatenbanken und IT-Programme für Länder / Organisationen / Personen erforderlich, die ebenfalls Sanktionen unterliegen so regelmäßige und zeitnahe Aktualisierung der Datenbank. Daten, sobald sie verfügbar sind neue Informationen... Darüber hinaus sind hochqualifizierte IT-Fachkräfte erforderlich. Das System sollte eine regelmäßige Überwachung der Änderungen in den offiziellen Listen der sanktionierten Personen ermöglichen und daher automatisch alle vorhandenen Kunden der Organisation anhand der aktualisierten Liste überprüfen. Im Falle von Änderungen der Schlüsseldaten des Kunden sollte es möglich sein, eine zusätzliche Überprüfung seiner Anwesenheit in den Listen der Personen durchzuführen, die Sanktionen unterliegen. Es wird empfohlen, alle Transaktionen und Vorgänge, die von einem Finanzinstitut und einer Organisation während eines Arbeitstages ausgeführt werden, automatisch über das in der Organisation installierte Filtersystem auf globale Wirtschaftssanktionen zu überprüfen. Die vom System identifizierten Übereinstimmungen werden von den Compliance-Spezialisten sorgfältig geprüft und analysiert. Es sei besonders darauf hingewiesen, dass die derzeitige Gesetzgebung der Russischen Föderation Kreditinstituten keine Möglichkeit bietet, die Eröffnung eines Kontos für Personen zu verweigern, die von ausländischen Regierungsstellen sanktioniert wurden, mit Ausnahme von Personen, die in der Liste der Organisationen und Einzelpersonen in aufgeführt sind Beziehung zu wem es Informationen über ihre Beteiligung an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus gibt (geändert durch Bundesgesetz vom 07.08.2001 Nr. 115-FZ "Über die Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von kriminell erzielten Einnahmen und die Finanzierung des Terrorismus").

Da es derzeit keine einheitlichen internationalen Standards und Beispiele für bewährte Geschäftspraktiken zur Einhaltung von Vorschriften im Bereich der globalen Wirtschaftssanktionen gibt, müssen Compliance-Spezialisten von Finanzinstituten unabhängig und häufig von Grund auf ein System zur Überwachung und Kontrolle der Einhaltung der Vorschriften aufbauen globales Sanktionsregime. Viele westliche Finanzinstitute, insbesondere solche mit aktiven internationalen Transaktionen und Transaktionen, deren Aktien an den weltweit führenden Börsen notiert sind, haben interne Richtlinien und Verfahren für Länder mit hohem Compliance-Risiko, einschließlich des Iran, verabschiedet. Nord Korea, Sudan. Angesichts der aktiven Beteiligung russischer Finanzinstitutionen und -organisationen am internationalen Geschäft, der Globalisierung des Weltfinanzsystems, des bevorstehenden WTO-Beitritts Russlands sollte das Problem der globalen Wirtschaftssanktionen von der nationalen Regulierungsbehörde und den russischen Finanzinstitutionen nicht ignoriert werden.

1 - Daoudi M.S., Dajani M.S. Wirtschaftssanktionen: Ideale und Erfahrung. London, 1983. S. 5-8.

2 - http://www.iaea.org/NewsCenter/Focus/IaeaIran/unsc_res1929-2010.pdf

3 - Durchführungsverordnung (EU) Nr. 668/2010 des Rates vom 26. Juli 2010 zur Umsetzung von Artikel 7 Absatz 2 der Verordnung (EG) Nr. 423/2007 über restriktive Maßnahmen gegen den Iran.

4 - Kapitel VII, Artikel 41 der Charta der Vereinten Nationen.

5 - US-Sanktionen gegen Kuba (Cuban Assets Control Regulations - Titel 31 Teil 51455 des US Code of Federal Regulations).

6 - http://www.hm-treasury.gov.uk/d/fin_crime_iran_order.pdf

7 - Die Credit Suisse hat Verträge mit Ländern geschlossen, mit denen die finanzielle Zusammenarbeit in den Vereinigten Staaten verboten war (Iran, Libyen, Sudan, Myanmar und Kuba). Das Management der Credit Suisse wusste, dass die USA keine Geldtransfers aus einigen Ländern zulassen würden, und entwickelte daher ein Finanzsystem, über das Schurkenstaaten US-Dollar erhalten konnten.

8 - http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/

9 - http://www.ustreas.gov/offices/enforcement/ofac/programs/terror/terror.shtml

10 - http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/index.shtml

11 - Das umfassende Gesetz über Sanktionen, Rechenschaftspflicht und Veräußerung im Iran von 2010.

12 - Verordnung (EU) Nr. 961/2010 des Rates vom 25. Oktober 2010 über restriktive Maßnahmen gegen den Iran und Aufhebung der Verordnung (EG) Nr. 423/2007.

13 - Verordnung (EU) Nr. 1228/2009 des Rates vom 15. Dezember 2009 zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 423/2007 über restriktive Maßnahmen gegen den Iran.

14 - IEEPA macht es zu einer Straftat, absichtlich gegen die von OFAC festgelegten und überwachten Sanktionen zu verstoßen oder diese zu verletzen.

15 - TWEA macht es strafbar, absichtlich an den Finanztransaktionen der kubanischen Führung oder zugunsten Kubas oder kubanischer Bürger teilzunehmen.

M.A. Shalimova, Internationale Compliance-Vereinigung (ICA)

Gemeindeverwaltung

"Bildungsabteilung der Verwaltung der Stadt Kansk"

Kommunal autonom bildungseinrichtung Turnhalle Nummer 4

Forschung

Auswirkungen von Sanktionen auf die russische Wirtschaft

Arbeit abgeschlossen:

Schüler 11 "B" Klasse

Kayzer Sophia

Führer:

Natalia Alexandrowna

Tolokonnikova

Kansk 2015

Zweck der Arbeit: Untersuchung der Auswirkungen von Sanktionen auf Sektoren der russischen Wirtschaft und auf die Bürger des Landes sowie Entwicklung von Maßnahmen zur Überwindung der Krise.

· Untersuchen Sie die Ursachen der Sanktionen

· Bestimmen Sie die Auswirkungen von Sanktionen und Gegenmaßnahmen auf die Wirtschaft des Landes

· Bestimmen Sie die Auswirkungen von Sanktionen auf die Bürger Russische Föderation

· Analysieren Sie die Aktionen eines Landes, gegen das ebenfalls Sanktionen verhängt wurden (am Beispiel Chinas).

· Schlagen Sie Maßnahmen zur Überwindung der Krise vor

Forschungsgegenstand: Sanktionen gegen die Russische Föderation

Forschungsobjekt: Auswirkungen von Sanktionen auf das Land

Hypothese: Sanktionen treffen viele Sektoren der russischen Wirtschaft hart, aber wenn wir Chinas Beispiel folgen, wird die Krise durch Wirtschaftswachstum ersetzt.

Forschungsmethoden: Arbeit mit Referenzliteratur, Vergleich der erhaltenen Daten, Analyse, Vergleich, grafische Analyse, soziologische Untersuchung.

Relevanz: Die Situation in der Ukraine, die zur Verhängung von Wirtschaftssanktionen gegen Russland führte, warf wichtige Fragen auf: Wie empfindlich war Russland gegenüber Wirtschaftssanktionen, welchen Schaden haben sie bereits angerichtet oder können sie der russischen Wirtschaft zufügen? Wie hoch ist der Grad seiner Souveränität? Wie haben sich die Sanktionen auf den Lebensstandard eines einzelnen Bürgers ausgewirkt?

Die Neuheit der Arbeit liegt in der Tatsache, dass ich die Auswirkungen von Sanktionen auf die russische Wirtschaft untersucht habe die gegenwärtige Phase, identifizierte die Vorteile und negativen Folgen der Sanktionen und führte soziologische Untersuchungen zu den Auswirkungen von Sanktionen auf den Lebensstandard eines Bürgers durch.

Praktische Bedeutung: Der Wert meiner Arbeit liegt darin, dass sie nicht nur eine Analyse der Auswirkungen von Sanktionen enthält, sondern auch Vorschläge für einen Ausweg aus dieser Situation. Die Empfehlungen wurden auf der Grundlage der eigenen Urteile und Analysen des Autors zur Entwicklung der chinesischen Wirtschaft entwickelt, die auch von den US-Sanktionen beeinflusst wurden. Materialien können für Unterricht, außerschulische Aktivitäten und wirtschaftliche Debatten verwendet werden.

Einführung

sanktionseffekt Wirtschaftskrise

Die ersten Sanktionen gegen Russland wurden am 6. März 2014 verhängt, aber sie waren symbolischer und sahen eher nach einer unfreundlichen Geste des Westens als nach einem echten Schlag für die Wirtschaft aus. Die nächsten Stufen der Beschränkungen für die Russische Föderation sind viel bedeutender geworden und können mittelfristig der russischen Wirtschaft ernsthaften Schaden zufügen. Regierungsbeamte, Großbanken, Energie- und Verteidigungsunternehmen fielen unter die Sanktionen, und außerdem beschlossen europäische, amerikanische, japanische, kanadische und australische Unternehmen, die Versorgung des russischen Marktes mit Technologie, Waffen, Mineralien und anderen Gütern zu beschränken.

Die historische Bedeutung der Sanktionen

Wirtschaftssanktionen sind Maßnahmen, die von einem Land oder einer Gruppe von Ländern ergriffen werden und gegen die wirtschaftlichen Interessen eines anderen Landes oder einer Gruppe von Ländern gerichtet sind, in der Regel mit dem Ziel, soziale oder politische Veränderungen in diesem Land (diesen Ländern) herbeizuführen. In der Regel werden Sanktionen in Form von Beschränkungen für Importe oder Exporte oder für Finanztransaktionen verhängt. Sie können sich auf bestimmte Waren oder Transaktionen beziehen oder in einem umfassenden Handelsverbot zum Ausdruck kommen. Es gibt widersprüchliche Meinungen über die Wirksamkeit der Sanktionen. Skeptiker betonen, dass diese Sanktionen für diejenigen, die sie verhängen, leicht zu überwinden und oft schmerzhafter sind als für diejenigen Staaten, deren Politik sie auf diese Weise beeinflussen wollen. Darüber hinaus wirken sich die Sanktionen nachteilig auf das Land selbst aus, was sie auferlegt, da dieses Land Exportmärkte oder Rohstofflieferanten verliert. Um das Ganze abzurunden, kann das sanktionierte Land selbst Vergeltungsmaßnahmen verhängen.

Seit Hunderten von Jahren gibt es Sanktionen gegen andere Länder. Staaten haben immer versucht, ihre Nachbarn mit indirekten Einflussmethoden zu beeinflussen. Die Geschichte zeigt jedoch, dass Sanktionen die Probleme, die sie lösen sollten, oft nur verschärft haben. Das erste bekannte Beispiel für die Anwendung von Wirtschaftssanktionen wurde im antiken Griechenland aufgezeichnet. 423 v. Chr. Verbot Athen, das Hellas beherrschte, Kaufleuten aus der Region Megara, ihre Häfen und Märkte zu besuchen. Dies führte zum Beginn der blutigen Peloponnesischen Kriege. In der Ära der Imperien wurde die Verhängung von Sanktionen aus kaufmännischen Gründen erklärt: Die Mächte versuchten, den internationalen Handel zu unterdrücken und so viel Geld wie möglich für die Staatskasse zu sammeln. Die erste Sanktion führte zu einem blutigen Krieg in Griechenland. Der französische Kaiser Napoleon Bonaparte kämpfte mit Großbritannien und errichtete eine "Kontinentalblockade". europäische Ländervon Frankreich besetzt oder von Frankreich abhängig, um britische Waren zu erwerben.

Die Untersuchung historischer Fakten zur Anwendung von Wirtschaftssanktionen lässt daher den Schluss zu, dass der Einsatz solcher Methoden häufig zu vielen Konflikten und Kriegen führt. Ich glaube, dass der Freihandel als Gegenteil von Verboten und Beschränkungen allen Verkäufern und Käufern zugute kommt.

Verhängung von Sanktionen gegen Russland

Sanktionen im Zusammenhang mit den Ereignissen auf der Krim und in der Ostukraine sind restriktive politische und wirtschaftliche Maßnahmen, die Russland und einer Reihe russischer und ukrainischer Einzelpersonen und Organisationen auferlegt werden internationale Organisationen und einzelne Staaten, die an der Destabilisierung der Lage in der Ukraine beteiligt sind, sowie die Reaktion Russlands.

Die Sanktionen wurden von den Führern der Vereinigten Staaten und den führenden Staaten der Europäischen Union initiiert, denen Kanada, Australien, Japan, Norwegen, die Schweiz und andere Staaten beitraten.

Das erste Sanktionspaket wurde in Kraft gesetzt, nachdem Russland die Ergebnisse des Referendums über die gesamte Krim anerkannt, die einseitige Unabhängigkeitserklärung der Republik Krim unterstützt und seinen Vorschlag angenommen hatte, Russland beizutreten. Nach Angaben einer Reihe von Ländern und internationalen Organisationen war die Annexion der Krim an Russland illegal.

Die darauffolgende Erhöhung der Sanktionen war mit einer Verschärfung der Lage in der Ostukraine verbunden. Die Organisatoren der Sanktionen beschuldigten Russland, Maßnahmen ergriffen zu haben, um die territoriale Integrität der Ukraine zu untergraben, insbesondere bei der Lieferung von Waffen an pro-russische Rebellen

Die nächste Sanktionsrunde war mit der Boeing 777-Katastrophe in der Region Donezk am 17. Juli 2014 verbunden, die nach Angaben der Führung einer Reihe von Staaten durch die Aktionen der von Russland unterstützten Rebellen verursacht wurde.

Als Reaktion auf die Annexion der Krim an Russland kündigten die Europäische Union, die Vereinigten Staaten, Kanada und eine Reihe anderer Länder die Verhängung von Sanktionen an. Die Maßnahmen umfassen ein Einfrieren von Vermögenswerten und Visa-Beschränkungen für börsennotierte Personen sowie ein Verbot für Unternehmen in sanktionierten Ländern, Geschäfte mit börsennotierten Personen und Unternehmen zu tätigen.

im März 2014 setzte die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung auf Beschluss des EZB-Rates den Prozess der Aufnahme Russlands in ihre Mitgliedschaft aus und kündigte die Stärkung der Zusammenarbeit mit der Ukraine an.

Reaktionsmaßnahmen

im März 2014 bezeichnete das Außenministerium der Russischen Föderation die von den Vereinigten Staaten gegen Russland verhängten Sanktionen als "Ausdruck einer pathologischen Unwilligkeit, die Realität anzuerkennen, und des Wunsches, jedem seine einseitige, unausgewogene und völlig ignorante Auferlegung aufzuzwingen." Realität nähert sich. "

Als Reaktion auf die Sanktionen gegen eine Reihe russischer Beamter und Abgeordneter der Bundesversammlung veröffentlichte das russische Außenministerium am 20. März eine Liste der Sanktionen gegen Beamte und Mitglieder des US-Kongresses, an der neun Personen teilnahmen:

Es ist ihnen verboten, das Gebiet der Russischen Föderation zu betreten.

Als Reaktion auf kanadische Sanktionen veröffentlichte das Außenministerium der Russischen Föderation am 24. März eine Liste von 13 kanadischen Bürgern - Beamten, Parlamentariern und Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens -, denen die Einreise in die Russische Föderation untersagt ist.

Nachdem die Zahlungssysteme Visa und MasterCard auf Ersuchen des US-Finanzministeriums die Operationen mit Plastikkarten mehrerer inländischer Banken eingefroren hatten, verstärkte Russland die Bemühungen, ein eigenes nationales Zahlungssystem zu schaffen. Es gibt Gespräche über die Umstellung auf das chinesische Zahlungssystem UnionPay oder das japanische JCB. Die Staatsduma forderte von Visa und MasterCard eine Entschädigung. Am 27. März 2014 genehmigte der Präsident der Russischen Föderation, Wladimir Putin, die Schaffung eines nationalen Zahlungssystems in Russland. Nach Prognosen von Morgan Stanley werden sich die Einkommensverluste von Visa und MasterCard mit der vollständigen Einstellung des Geschäftsbetriebs in Russland auf 350-470 bzw. 160 Millionen Dollar pro Jahr belaufen.

Als Reaktion auf die Einstellung der Lieferung von Waffen und militärischer Ausrüstung aus der Ukraine nach Russland versicherte der russische Präsident Wladimir Putin, dass Russland etwas finden werde, das die Lieferungen der ukrainischen Verteidigungsindustrie ersetzen könne, und dass "es keinen Zweifel daran gibt, dass die russische Verteidigungsindustrie in der Lage ist." um dies zu kompensieren. " Am 10. April hielt Wladimir Putin ein Treffen mit dem Management von Unternehmen der Verteidigungsindustrie und spezialisierten Abteilungen ab. Die Verluste von Ukroboronprom durch die Trennung der Beziehungen zu Russland werden nicht gemeldet.

am Juli, dem Tag, an dem die US-Regierung ein neues Paket von Sanktionen einführte, gab das russische Außenministerium eine Erklärung ab, dass Washington "zynisch versucht, Verantwortung abzulenken und Tatsachen grob zu verfälschen" und "tatsächlich Blutvergießen anzuregen". Diplomaten interpretierten die Maßnahmen zur Verhängung von Sanktionen als einen Versuch der Vereinigten Staaten, Russland für den Bürgerkrieg mit zahlreichen Opfern im Nachbarland verantwortlich zu machen. Der stellvertretende Außenminister Sergei Ryabkov sagte, dass die Sanktionen rechtswidrig seien, "unter einem weit hergeholten und falschen Vorwand" eingeführt worden seien und nichts anderes bringen würden, als die russisch-amerikanischen Beziehungen zu komplizieren.

august, durch das Dekret des Präsidenten Russlands "Über die Anwendung bestimmter wirtschaftlicher Sondermaßnahmen zur Gewährleistung der Sicherheit der Russischen Föderation", die Einfuhr von "bestimmten Arten" landwirtschaftlicher Erzeugnisse, Rohstoffe und in das Gebiet der Russischen Föderation Lebensmittel, deren Herkunftsland der Staat ist, der beschlossen hat, Wirtschaftssanktionen gegen russische juristische Personen und (oder) Einzelpersonen zu verhängen, oder der sich einer solchen Entscheidung angeschlossen hat. Die EU-Länder USA, Australien, Kanada und Norwegen standen unter dem Embargo. Die spezifische Liste der Waren, die Beschränkungen unterliegen, wurde von der russischen Regierung festgelegt. Die Liste enthält Fleisch- und Milchprodukte, Fisch, Gemüse, Obst und Nüsse. Das jährliche Gesamtvolumen der sanktionierten Importe wird auf 9 Milliarden US-Dollar geschätzt.

im August waren auch die staatlichen Einkäufe von Waren der Leichtindustrie von ausländischen Lieferanten begrenzt. Die Warenliste umfasst Stoffe, Oberbekleidung, Overalls, Unterwäsche sowie Leder- und Pelzbekleidung. Diese Maßnahmen gelten für alle Staaten mit Ausnahme der Mitglieder der Zollunion. Die Entscheidung tritt am 1. September 2014 in Kraft.

august, die Regierung der Russischen Föderation von der Sanktionsliste ausgeschlossen Laktosefreie Milch, Lachs- und Forellenbraten, Pflanzkartoffeln, Zwiebeln, Hybrid-Zuckermais und Zwiebeln, biologisch aktive Zusatzstoffe.

Bewertung der Wirkung von Sanktionen

Wir befinden uns in einer globalen Wirtschaft, und in dieser Hinsicht ist es unmöglich, sich einen Staat vorzustellen, der nicht in das System der weltwirtschaftlichen Beziehungen integriert ist. Der Grad der Beziehung kann jedoch variieren.

Ich habe versucht herauszufinden, wie abhängig Russland von der Welt ist und wie sich diese Abhängigkeit auf die Wirtschaft des Landes auswirkt.

Erstens ist es die Versorgung des Landes mit strategisch wichtigen Gütern (Lebensmittel, Medikamente, Technologie, Komponenten für Autos).

In der Handelsbilanz Russlands sind die Hauptpartner die EU-Länder (42,2% der Einfuhren und 53,8% aller Ausfuhren), die APEC (34,3% der Einfuhren und 18,9% der Ausfuhren) und die GUS (13% der Einfuhren und 14%) der größte der wichtigsten Partner sind China und Deutschland.

Im Falle einer Wirtschaftsblockade, bei der strategisch wichtige Ressourcen nicht mehr in das Land importiert werden, kann Russland ernsthafte Probleme mit dem Mangel an einer Reihe von Lebensmitteln, Arzneimitteln und Komponenten für die Produktion haben. So waren beispielsweise während des Krieges 2008 russische Raffinerien arbeitslos, da sie keine speziellen Zusätze für die Herstellung von Benzin erhielten. Wenn wir uns die Situation eines militärischen Konflikts vorstellen, in den Russland verwickelt sein wird und der Westen versuchen wird, genau Einfluss zu nehmen, wird der russische Pharmamarkt praktisch ohne importierte Produkte bleiben, da der Hauptlieferant europäische Länder sind (das größte europäische Lieferantenkonto) für 71,8% die USA - 4, 7% und nach Indien - 6,1%). Der Anteil der importierten Produkte übersteigt 70% der Arzneimittel russischer Markt... Stimmen Sie zu, die Zahlen sind beeindruckend, um über die Sicherheit und Souveränität des Staates nachzudenken.

Und Medikamente sind strategisch wichtige Produkte, auf die das Land noch lange nicht verzichten kann. Eine andere Frage ist, warum wir selbst nicht in der Lage sind, unseren eigenen Bedarf an Medikamenten zu decken.

Durch das Studium verschiedener Quellen habe ich identifiziert. dass Russland in hohem Maße von den Importen der folgenden Waren abhängig ist - Kessel, Kernreaktoren, mechanische Geräte und Ersatzteile (mehr als 30% der Importe stammen aus Europa und den USA). Das Land kann in diesem Segment seine eigenen Bedürfnisse nicht befriedigen.

Zweitens ist es die Stabilität der Exportversorgung mit Energieressourcen. Das Land verkauft den größten Teil seines Öls nach Europa - 67,5%, der zweite Partner ist China, auf das 16,85% des russischen Öls entfallen, und die Vereinigten Staaten liegen mit 6% an dritter Stelle.

Die Gasindustrie in Russland konzentriert sich fast ausschließlich auf die Länder Europas und die GUS: Auf diese Weise werden 64,70% des russischen Gases über Pipelines nach Europa, in die Länder des postsowjetischen Raums geliefert - 27,85% und in den übrigen Ländern Asien.

Drittens der Fall im Rubel. Dies liegt daran, dass die Währung stark von der Außenpolitik des Landes abhängt.

Viertens der Rückgang der Börsenkurse. Dies wurde aufgrund der aktuellen kritischen Situation möglich, in der 70% des russischen Aktienmarktes einem ausländischen Investor gehören. Der Börsencrash war keine absichtliche Reaktion oder Sanktion, sondern eine direkte Folge der Erwartungen von Anlegern, die in erster Linie an Gewinn interessiert sind.

Fünftens steht der Zufluss ausländischer Investitionen in direktem Zusammenhang mit dem außenpolitischen Kurs.

Sechstens Sanktionen gegen das Bankensystem und ausländische Konten. Hier haben die Vereinigten Staaten den größten Einfluss auf Russland: das Einfrieren der Konten russischer Privatinvestoren und staatseigener Unternehmen.

Nachdem ich den Grad der Abhängigkeit der russischen Wirtschaft von der Welt untersucht hatte, wurde mir klar, dass wir ziemlich abhängig und daher verletzlich sind. Wir sind jedoch in diese Abhängigkeit geraten, als wir die Fertigungsindustrie nicht mehr unterstützten und auf den Verbrauch importierter Produkte umstellten, anstatt unsere eigene Produktion zu entwickeln.

Bei der Analyse der Folgen der Verhängung von Sanktionen habe ich die Auswirkungen bewertet:

Selbst eine oberflächliche Analyse der in der Tabelle aufgeführten Daten hat mir gezeigt, dass die Verhängung von Sanktionen schwerwiegende Folgen für die russische Wirtschaft hat. Der frühere Wirtschaftsminister Alexei Kudrin schätzte sogar die jährlichen Sanktionsverluste Russlands auf 50 Milliarden US-Dollar.

Auswirkungen von Sanktionen auf das Leben der Bevölkerung

Ich beschloss, soziologische Untersuchungen durchzuführen, um die Auswirkungen westlicher Sanktionen auf das Wohlergehen der Bürger unseres Landes zu untersuchen. Basierend auf der Analyse der Umfrageergebnisse habe ich folgende Schlussfolgerungen gezogen:

· Mit der Einführung von Sanktionen hat sich der Lebensstil der Einwohner unserer Stadt nicht dramatisch verändert, 85% der Befragten glauben dies. Nach Ansicht der Anwohner hatten die Sanktionen nur geringe Auswirkungen auf das Leben der einfachen Leute. Die überwiegende Mehrheit der Befragten (79%) ist der Ansicht, dass diese Sanktionen keine Probleme für sie und ihre Familien verursacht haben. 21% spürten jedoch immer noch ihre Wirkung auf sich selbst.

· 40% der Befragten glauben, dass die russische Führung das Richtige tut und Unternehmen und Banken, die unter westliche Sanktionen fallen, Verluste aus dem Haushalt erstattet, aber fast die gleiche Anzahl (39%) unterstützt diese Entscheidung nicht.

· 70% der Befragten gaben an, dass der Rückgang des Lebensstandards auf eine Verringerung des Konsumgüterangebots zurückzuführen ist.

· 60% der Befragten reagierten positiv auf die Idee, "Straftäter zu bestrafen" - um die Kosten solcher Erstattungen zu kompensieren, die Konten und das Eigentum ausländischer Unternehmen oder Staaten zu beschlagnahmen, die von Sanktionen gegen russische Unternehmen profitiert haben. 17% der Befragten unterstützten die Idee nicht.

· Mehr als die Hälfte - 58% der Befragten stehen der Idee, im Ausland hergestellte Waren zu boykottieren (sich zu weigern), positiv zu.

· 42% glauben, dass die Sanktionen gegen einen engen Personenkreis gerichtet sind (die Geschäfte im Ausland haben, Bankkonten).

· 59% der Befragten glauben, dass westliche Sanktionen und die Reaktion Russlands nur unserem Land zugute kommen werden. Diejenigen, die glauben, dass es schädlich ist - ein Viertel der Gesamtzahl der Befragten (25%).

· Das Budget geht zur Neige, wie die Reduzierung der bisher unantastbaren Militärausgaben und die Verwendung von Mitteln des Nationalen Wohlfahrtsfonds zur Unterstützung des Staates zeigt. Unternehmen und Banken.

· Die Lebensmittelpreise sind deutlich gestiegen, was für fast alle bereits spürbar geworden ist und in der gegenwärtigen Situation keinen Optimismus hervorruft.

· Im Durchschnitt stiegen die Zinssätze für das gesamte Spektrum der Kredite um 2% - von Hypotheken über Kredite an kleine Unternehmen, was die Wirtschaft zusätzlich "verlangsamt". Gleichzeitig haben auch die Verzögerungen zugenommen, da die allgemeine Zahlungsfähigkeit der Bevölkerung gesunken ist.

· Die Ersparnisse bei den Renten wurden eingefroren, und jeden Tag wird mehr und mehr gefordert, neue Steuern einzuführen, Mutterschaftskapitalzahlungen aufzugeben und das Rentenalter zu erhöhen, was angesichts des gegenwärtigen Zustands sehr wahrscheinlich ist.

Analyse der Sanktionsmaßnahmen Chinas

Sanktionen gegen China

Nachdem die Vereinigten Staaten das Vorgehen gegen Demonstrationen auf dem Platz des Himmlischen Friedens verurteilt hatten, verhängten sie 1989 Sanktionen gegen China, die den derzeit gegen Russland geltenden sehr ähnlich waren.

Vielen Unternehmen wurde der Handel mit China verboten, Banken wurden Kredite im Westen abgeschnitten, die Amerikaner verhängten ein Waffenembargo und beschränkten den Zugang zu Hochtechnologie.

Jetzt ist die Wirtschaft des Westens stark geschwächt, aber die Chinesen sind die zweitgrößten der Welt, und die Vereinigten Staaten sind der Hauptschuldner der VR China.

Chinas Antwort

Ist es verboten, Hochtechnologie zu liefern? Kein Problem! Die Chinesen werden alles kopieren.

Sobald die nächste Version des iPhone herauskommt, erscheint sofort die chinesische Version und sogar in einer verbesserten Version - drei SIM-Karten und zwei Videokameras.

Die Regierung der VR China umging die US-Sanktionen leicht, kaufte keine Technologie, sondern beschaffte sie illegal: Der Westen konnte nichts tun.

Chinesische Hacker stehlen westlichen Unternehmen einfach Technologiegeheimnisse, indem sie in Unternehmenscomputer eindringen. Wenn sie nicht verkaufen wollten, würden sie es kostenlos verschenken, das ist der ganze Unterschied.

Die Handelssituation hat sich ebenfalls geändert “, sagt Wang Jiling, Professor an der Changchun University.

China hat begonnen, sich heimlich an bescheidene Unternehmen in kleinen europäischen Ländern zu wenden und ihnen lukrative Verträge anzubieten, die die lokalen Oligarchen bereichern könnten. Infolgedessen suchten Geschäftsleute nach Gesetzeslücken für den Handel mit China, und das Embargo fiel durch.

Die Wirtschaft der VR China begann sich so schnell zu entwickeln, dass die Vereinigten Staaten und Europa bald erkannten, dass sie Hunderte von Milliarden Dollar verloren. Die Sanktionen sind gescheitert. Sie liefern zwar immer noch keine Waffen, aber warum? China hat seine eigenen und russischen.

Nach 1989 begann die ernsthafte Entwicklung abgelegener Regionen in China.

millionen Menschen blieben infolge westlicher Sanktionen arbeitslos, aber die Regierung sandte Arbeitsmigranten in den Süden des Landes, wo der Bau von Sonderwirtschaftszonen - Zhuhai und Shenzhen - in vollem Gange war.

Jetzt sind an der Stelle armer Fischerdörfer Wolkenkratzer entstanden, neue Metropolen mit zig Millionen Einwohnern haben sich zu Zentren der chinesischen Elektronikindustrie entwickelt.

Auch die derzeitige rasante Entwicklung der Tierhaltung schuldet die VR China westliche Sanktionen: Die chinesischen Behörden konnten bisher einfach kein riesiges Land ernähren und kauften viel Essen im Ausland. Nach den Verboten entwickelte China jedoch die Produktion des gleichen Rindfleischs und exportiert es nun ins Ausland, obwohl es es zuvor in den USA gekauft hatte.

Nach den Ereignissen im Tiananmen wurden der VR China nicht nur neue Technologien, sondern auch der Kauf von japanischen Hochgeschwindigkeitszügen von Shinkansen verweigert, sodass sich die Chinesen nur auf sich selbst verlassen konnten.

Bereits 1996 wurde das New Railways-Programm verabschiedet, und 2008, nach dem Aufruf der Regierung des Celestial Empire, die Provinz auf dem Höhepunkt der Wirtschaftskrise zu entwickeln, erschienen überall „Hochgeschwindigkeitszüge“ (250 km / h) ...

2015 wird ein neues Modell für die Veröffentlichung vorbereitet - 500 km / h, das selbst in Japan kein Analogon hat.

Maßnahmen zur Überwindung der Wirtschaftskrise

Die Analyse verschiedener Quellen und das Studium der Erfahrungen in China haben mir geholfen, Vorschläge zu formulieren, die helfen, aus dieser Situation herauszukommen:

. Entwicklung der Rationalisierung in den Unternehmen selbst (dies erhöhte die Arbeitsproduktivität im Durchschnitt jährlich um 30 ... 40%, Materialeinsparungen um 40 ... 60%); Erfindungen (eine durchschnittliche Erfindung sparte Arbeit von dreitausend Menschen).

. Für die Entwicklung der Wirtschaft werden proaktive Kader benötigt, die in der Lage sind, einen Faden zu finden und aus dem Gewirr der Probleme herauszuziehen und das gesamte Gewirr zu entwirren. Dies sind in der Regel autarke Menschen, die unter den "Devotees" nicht existieren. Diese Menschen müssen gefunden und erzogen werden.

.Förderung der Urheber von geistigem Eigentum (allgemeine Bildung; Auswahl, Anregung, Entwicklung, Klarheit und Verständlichkeit der Lernziele; Sonderpädagogik; Auswahl der Lernenden durch Intelligenz; nachfolgende Hierarchie usw.).

.Schaffung von Bedingungen für die Umsetzung von Ideen (optimalerweise während des Lebens des Schöpfers des geistigen Eigentums) - sparen Sie nicht an Geldern, auch wenn es sich um knappe, spezifische kleine Unternehmen für die Herstellung, Prüfung und Überprüfung von Ideen mit speziell geschultem Personal handelt. qualifiziert, empfänglich für Ideen und gut bezahlt; Festlegen von Aufgaben für Schöpfer, Offenheit von Wettbewerben usw.

.Budgetkürzungen sind unvermeidlich. Identifizieren Sie die wichtigsten Bereiche 76% der Ausgabenseite - Verteidigung und bisher unantastbar soziale Sphäre... Bieten Sie Sozialhilfe nur gezielt an und nur für diejenigen, die um diese Hilfe bitten.

.Verwenden Sie Geld aus dem Reservefonds, um die Kaufkraft und den Lebensstandard der Russen zu erhalten.

.Die Kontrolle über die von der Krise betroffenen Kreditinstitute ist der erste Schritt zu ihrer Erholung. Die Hauptrichtung der Rekapitalisierung besteht darin, unrentable Operationen aus den Bilanzen der Banken abzuschreiben und ihr Kapital mit staatlichen Mitteln aufzufüllen.

. Reduzierung der Steuerbelastung für Unternehmen, was dazu beitragen wird, ihre Kosten irgendwie zu senken. Die Reduzierung der Steuerbelastung wird für den Ölsektor von großer Bedeutung sein, was insbesondere im Zusammenhang mit sinkenden Energiepreisen wichtig ist. Darüber hinaus werden solche Maßnahmen zur Überwindung der Krise das BIP-Wachstum beschleunigen.

.Um in einer Krise bestehen zu können, müssen Unternehmen bei der Produktion von Waren und Dienstleistungen die folgenden Arbeitsgrundsätze einhalten: Reduzierung riskanter Investitionsprogramme und Beseitigung von Vermögenswerten mit hohem Risiko (einschließlich Wertpapieren); Durchführung nur der Projekte, die einen garantierten Gewinn erzielen; Reduzierung der Produktionskosten mit allen verfügbaren Mitteln; trotz des vorherigen Punktes die Qualität und dementsprechend die Wettbewerbsfähigkeit der eigenen Produkte zu erhalten; Es ist notwendig, die Manifestationen von Panik zu vermeiden, die den Verlust von Lieferanten und Kunden sowie das Treffen von schlechten Entscheidungen beeinflussen können.

Auf die Frage "Wie können Bürger die Wirtschaftskrise überleben?" Ich würde folgende Tipps geben:

einsparungen und Reduzierung der Sekundärkosten;

es ist besser, Ersparnisse bei den zuverlässigsten Banken zu halten, idealerweise mit einem großen Anteil staatlicher Beteiligung (Sberbank, VTB usw.).

bei der Auswahl einer Währung zum Sammeln und Sparen von Geldern sollten Sie nicht nur den Euro oder nur den Dollar bevorzugen (dessen Schicksal im Allgemeinen in Frage steht). Experten empfehlen, Gelder in Fremdwährung in Anteilen von 30-30-30 zu halten ( Euro, Dollar, Rubel) und die restlichen 10% sollten in Schweizer Franken angegeben werden.

investieren Sie nicht in gemeinsames Bauen, da die meisten heutigen Bauprojekte eingefroren sind.

es ist nicht sinnvoll, die bestehenden Schulden für Kredite in einem höheren Tempo zurückzuzahlen, es sei denn, es wird ein starker Einkommensrückgang erwartet oder der Kreditvertrag enthält eine Klausel, wonach die Bank den Zinssatz für Kredite ändern kann.

Ausgabe

Russland importiert einen erheblichen Teil seiner Lebensmittel aus dem Ausland, auch aus Ländern, die Lebensmittelembargos unterliegen. Im Jahr 2013 wurden 40% der nach Russland importierten landwirtschaftlichen Produkte in der EU hergestellt, weitere 4% in den USA. Im Oblast Kaliningrad stammten 80% aller Lebensmittel aus der EU.

Nach den Berechnungen von Vedomosti, die auf Daten des Bundeszolldienstes für 2013 basieren, entfielen auf die Europäische Union 37% der russischen Fleischimporte, 13% auf Fisch und Schalentiere, 33% auf tierische Produkte (Milch, Eier, Honig) und 30% - Gemüse, 24% - Obst, 39% - Fertigprodukte aus Fleisch und Fisch, 25% - Getränke, USA - 18% der Einfuhren von Ölsaaten und anderen Samen und Früchten sowie 12% der Einfuhren von Fleisch.

Es besteht die Ansicht, dass sich das Lebensmittelembargo positiv auf den agroindustriellen Komplex Russlands auswirken kann, da ausländische Wettbewerber verdrängt und der Absatzmarkt erweitert werden.

Russland ist jedoch nicht in der Lage, eine vollständige Importsubstitution von Produkten zu gewährleisten, für die Sanktionen verhängt wurden, weshalb mit steigenden Preisen zu rechnen ist.

Lokale russische Zulieferer sowie Hersteller aus anderen Ländern begannen, die Verkaufspreise für Produkte im Zusammenhang mit dem Embargo zu erhöhen. Bis Ende 2014 könnten Fisch, Meeresfrüchte, Äpfel, etwas Gemüse, Käse und Milchprodukte um 30-40% teurer werden. Laut dem Leiter der Gesellschaft zum Schutz der Verbraucherrechte, Michail Anschakow, wird der Preis für den Lebensmittelkorb in Russland bis Ende des Jahres um 15 bis 20% steigen. Es wird auch erwartet, dass die Qualität der Produkte abnimmt, was durch den Rückgang des Wettbewerbs erklärt wird.

Vor der Verhängung von Sanktionen machten die Importe etwa 40% der Ausgaben der Russen für Lebensmittel aus. Der Anstieg der Lebensmittelpreise im Zusammenhang mit den Sanktionen wird das Budget der Russen, insbesondere der ärmsten Bevölkerungsgruppen, belasten. Laut Natalia Shagaida, Direktorin des RANEPA-Zentrums für Agrar- und Ernährungspolitik, werden 30% der russischen Familien aufgrund des Embargos nicht in der Lage sein, sich mit dem minimal notwendigen Essen zu versorgen. Sie führt dies auf das Verschwinden bestimmter billiger Produkte zurück, die arme Familien gegessen haben, sowie auf einen allgemeinen Anstieg der Lebensmittelpreise.

Laut VTB Capital wird die Inflation in Russland aufgrund russischer Sanktionen um 1,5% steigen und 2014 7,5% betragen. Euromonitor International prognostiziert aufgrund der Sanktionen auch einen Anstieg der Inflation.

Wirtschaft des modernen Russland

Der Zweck dieser Arbeit ist es, die Merkmale der Wirtschaft zu untersuchen modernes Russland... 1. Wirtschaftswachstum: Die Wirtschaft steht vor einer Rezession.
... und die Androhung von Sanktionen erhöht die Unsicherheit über die künftige Wirtschaftspolitik. Zahl:




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